■本报记者暗访燕郊疑似传销骗局

　　昨日，北京晨报刊发了题为《朝阳破获涉1300余人传销案》的报道，此案仅北京地区就有500余人涉案，涉案金额达3100余万元。

　　日前，北京晨报接到不少读者的投诉举报称，距离北京仅30多公里的河北燕郊有大量外地人员聚集，疑似正在从事一种新型的资本运作传销。晨报记者历时一个月时间，对隐藏在上上城小区内的所谓“民间互助理财项目”进行了暗访调查。记者发现，被疑似传销工作人员5至7天的洗脑后，数千人深陷其中……

　　【入“陷阱”】

　　一个神秘的邀请电话

　　10月23日下午，记者来到位于燕郊上上城第五期44号楼的韩大爷家中。这个所谓的“家”其实是韩大爷租的房子，两室一厅，客厅陈设简单，有一套沙发、一个餐桌和一台21英寸的旧彩电。两间卧室放了两张床，厨房和卫生间齐全。“这里房租每个月1300元，比北京便宜很多。”韩大爷说。

　　今年66岁的韩大爷是内蒙古通辽人，退休前曾在当地担任煤矿矿长和煤炭管理局局长，退休后自己和老伴的工资加起来有8000多元，这个收入水平在当地应该说已经相当高了，完全可以雇一个保姆照顾起居，过上优越的晚年生活。但一个多年不联系的老朋友打来的电话让韩大爷又重新忙碌起来。

　　“韩大哥，我是小贾，我现在在河北燕郊，这里有个不错的项目，您可以过来给绿化公司做管理，月工资5000元，管住房，还给配车。”韩大爷说，第一次接到电话，他有点犹豫，觉得这么大岁数跑这么远太累，但想到能给两个子女多留点钱，等第三个邀请电话打过来时，韩大爷终于动心了。

　　背井离乡的淘金一族

　　今年9月，他和老伴从通辽坐车来到燕郊。“刚来的时候，故人相见，非常激动，天天聚会喝酒聊天。”韩大爷说，小贾其实也年近50岁了，他当煤矿矿长的时候，小贾是税务部门的负责人，两人在工作中相识并成了朋友，后来小贾当了国税局局长。让韩大爷纳闷的是，抵达燕郊之后，小贾对工作的事只字不提，却在喝茶聊天时常常说起一种新的“民间互助理财项目”，只要一次性投入48930元，再发展三个伙伴，就能获得最高566万元的收益。

　　“刚开始他也认为是传销，每天撅着嘴，很不高兴。”韩大爷的老伴说。但小贾对韩大爷说：“韩大哥，以咱们俩的关系，我会害您吗？不相信也没有关系，您踏踏实实地把我们这儿的课听完，如果您还是坚持要走，我绝不阻拦。”在接下来的几天时间里，韩大爷每天按照小贾的安排按部就班地听课。五天后，韩大爷的兴趣果然越来越大，最后决定交纳48930元申购。

　　申购完后，韩大爷开始发展亲戚朋友加入，只是几个月时间过去了，仅有两个亲戚交钱加入，不过这没挡住韩大爷的雄心壮志。

　　【被“洗脑”】

　　神乎其神的赚钱模式

　　听说韩大爷发展了“新朋友”，陆续有人过来帮韩大爷进行讲解。首先是一位自称内蒙古一家杂志社的罗姓记者，大约50岁，戴着眼镜，显得非常斯文。在一张A4纸上，罗记者开始为晨报记者讲解这个名为“民间互助理财”的项目以及它的盈利模式。

　　罗记者画了一个阶梯式的图表，上面依次标注着A1、A2、B1、B2、B3、C1、C2、C3八个岗位。“这个模式实行累计晋升制度，投资者由低到高共划分为A、B、C三个级别，A级分为A1和A2两个档次，B级分为B1到B3三个档次，C级分为C1到C3三个档次。满足一定条件就可以向上一个级别晋升。A1是初次投资者，投入48930元的现金后，就获得了找合作伙伴的资格和参与资金再分配的资格。他投入的这48930元，A2会分走5670元，B1分走7770元，B2分走2394元，B3分走1596元，而C1、C2、C3各分走10500元，这些分走的钱相加正好等于A1投资的48930元。”

　　“只要找好三个伙伴，你就可以坐着收钱了。”罗记者说，这个模式非常科学，你的下线每进来一个人，你就会有相应的提成，而且职位的级别也会不断提高。“随着你的下线不断介绍新的人加入项目，你的等级会一步步往上升，到C3结束后就自动出局。”

　　罗记者说，他当初听说这个项目后，准备过来暗访曝光，但深入调查后发现“这个项目的理念很先进，也很合理，决不强迫，不想做了可以随时退出”。所以罗记者很快就加入申购团队，成了其中一员，现在他已经在C3平台上，用不了多久就会出局。

　　一个关于罗记者的传说是，他和妻子都在做这个项目，但双方都不知道，直到有一天两人在燕郊的一个饭店相遇，原来两人都已经上了C级平台。

　　566万的终极诱惑

　　在韩大爷家里，记者还见到了一位当地税务局的苏处长，和韩大爷是老乡。他也向记者详细讲述了这个所谓的“民间互助理财项目”

　　苏处长说，这个模式是以组建消费联盟为平台的一种互助商务形式，以资金链接流的方式累积叠加、几何倍增。它有一套公平合理的投资分配制度，能使投资人以小量的投入获取最大利益，在较短时间内迅速致富。这个项目没有公司、法人、产品，坚持“公平公正、自觉自愿”的原则，实行股份累计加出局制。运作方主要以组建“一管三”的人际网络模式来实施，每个人必须找三个合作伙伴来组建各自的团队。

　　苏处长说，该项目每月都兑现分红。从理论上说，投资者在B级平台上可分红20万元左右；C1级平台：14万元×3条线=42万元；C2级平台：14万元×9条线=126万元；C3级平台：14万元×27条线=378万元；共计 566万元。“这566万元是理论数据，一般来说，两三年内可以完成。”苏处长说。

　　各司其职的严密组织

　　苏处长还介绍，投资人在申购时，由三个具有B3资格的人代办收钱，且每天收钱不得超过20万元，收到款后一个小时之内打到C1、C2级指定的账户上，三个小时不到账，意味着他们携款潜逃，就扣除他们的全部投资和当月收入作为补偿。具有C3资格的人负责接管和分配。

　　“我们行业虽然没有公司、负责人，但是到什么级别就做什么工作。A级学习、发展；B1级租房、订工作，帮助A2级做一些服务性的工作；B2级讲工作，帮助A2级、B1级发展组织团队；B3级讲工作，做出纳，管理团队；C1级、C2级管钱，分配；C3级监督、管账。”苏处长非常自豪地说。

　　此外，该项目实行“一次扶持，二次包装”的管理模式：新人在考察期间的吃、住、行等费用及人身安全都由推荐人负责，这叫“一次扶持”；当你从A级晋升为B1级的当月初，你的推荐人在为你庆贺的宴席上当众奖励1000元现金，此为“一次包装”；当你晋升到C1级时，在宴会上奖励5000元，此为“二次包装”。“从这些方面我们可以看到，这个项目很人性化，他在你的名下虽然得到了5670元，结果在你身上投入了包括吃、住、行约8000元左右，而不是直接挣朋友亲戚的钱。这就解决了合作朋友的心理障碍问题。”

　　【被“听课”】 

　　“对朋友家人不能说实话”

　　10月24日8时50分，在韩大爷的带领下，记者来到8号楼3单元一层的一个两居室，这是上午第一场“讲课”的地方。走进客厅时，只见10余名“投资人”已在沙发上落座，年龄大约在40岁左右，有的投资人手里还拿着笔和小本子。临近开课的时候，又有10余名投资人涌进来，使本来狭小的客厅变得更加拥挤。因座位有限，很多投资人都站着听。

　　“新朋友请往前面来。您是哪条线上的，谁介绍来的？”一个戴眼镜、身穿红色上衣的时尚女孩言语间透露着诚恳。“我叫汪燕，来自河南，我曾经是一名会计。”汪燕说，这个项目没有老师，也没讲师，“我跟大家一样，只是早来了几天，当初也是朋友把我‘骗’进来的。”不过，她说现在非常感谢这位朋友，如果没有这个朋友，她很可能一辈子也走不进这个项目。

　　“我们都是被朋友忽悠过来的，最重要的一点是不能说实话。”汪燕说，这不是欺骗，只能算是善意的谎言，“如果当初说了实话，朋友一听肯定不会过来。只要朋友过来了，住上5到7天，每天跟着学习这个项目的知识，最后肯定能认同。”

　　“这是犹太大学生发明的”

　　“大校中校一律无效，博士硕士一律无视，省长市长一起成长。”汪燕说，这是这个项目的顺口溜，她个人认为这个项目不是投资，更像是借贷，先一次性借出48930元，然后找三个最好的伙伴，经过一年半至两年半时间可以完成最高收入566万元的目标。

　　汪燕还介绍说，这个模式最初是两个犹太大学生发明的，在美国取得了很大成功。后来在一次新加坡的国际博览会上，中国政府花巨资将这个模式买下来，然后回到中国试点。最初是在一些贫困地区试点，取得成功后开始向内蒙古、云南等地推广。

　　40分钟后，汪燕讲完了，记者发现，很多听课的“投资人”脸上都流露出喜悦，眼神里满是对未来的憧憬。

　　【干“事业”】 

　　“反复思量决心定，不上平台不还朝”

　　罗记者说，他也在五期租房子住，离韩大爷家不远。记者发现，这些做项目的人全部都在上上城第五期小区内租了房子，每天在一起“讲工作”、听课、喝茶、聊天、喝酒，看起来还是很舒适的。

　　在小区内，记者经常能见到三五成群的中年人行色匆匆，有的还在低声交谈。“这些人都是做这个(新项目)的，因为不能公开，所以大家都没有打招呼。”韩大爷说，保守估计，至少有数千人在燕郊从事这个项目。

　　“我觉得燕郊政府还是支持这个项目的，要不这么多人在这里，当地政府能不知道？”韩大爷说，这么多人在燕郊租房、消费，对当地的经济发展也有好处。还有，这些人都在燕郊当地的银行开了账户，每月的5号都要去银行进行大金额汇款，“既然银行方面对此没有监管，那么说明这个项目还是合法的。”韩大爷说。

　　按照规定，新朋友进来考察项目，介绍人必须负责免费提供新朋友的食宿。记者在韩大爷家共吃了两顿饭，韩大爷酒量很好，每顿饭都要喝酒。酒过三巡，韩大爷还兴致勃勃地作了一首打油诗：“老夫离家到燕郊，考察项目兴趣高。反复思量决心定，不上平台不还朝。”

　　本版撰文 晨报记者 郝涛 

　　■相关链接

　　传销活动的六个新特点

　　公安部相关负责人表示，近来，传销活动呈现出一些新的特点：

　　一是当前传销活动虽然在全国得到有效遏制，但在一些地区仍较突出。2010年11个重点整治地区教育遣散的传销人数占全国遣散人数的 70%以上，拉人头和互联网传销违法活动所占比例较大，占案件总数的 70%以上；

　　二是传销活动涉及人员多，地域广，金额大，参与人员构成复杂。下岗失业和无业人员、 农民工占大多数， 还包括大学生、 退伍军人、少数民族群众等，给查处工作带来难度；

　　三是传销隐蔽性和欺骗性增强。传销组织异地指挥，分散活动，除了实物产品外，还传销虚拟物甚至虚拟概念，打着所谓“纯资本运作”等名义从事传销活动。有些传销组织采用复杂的计酬管理制度，企图掩盖违法犯罪实质；

　　四是传销组织日益严密。一些传销组织等级森严，并有计算机、财务等专业人员和所谓“专家”提供技术支持和歪理邪说。有些组织者和骨干在上线或总部被打掉后，带领团伙转移到异地或投奔另外的传销组织；

　　五是利用互联网从事的传销活动日益严重。有的传销组织利用互联网刊登广告，快速发展传销人员，利用银联系统和网上支付平台计算发放报酬，迅速聚敛和转移涉案资金；

　　六是违法犯罪活动交织。一些传销组织用暴力威胁逼迫被骗人员加入；有些传销人员暴力对抗执法，攻击报复执法人员。在一些地方因传销引发的群体性事件时有发生。

　　级别划分

　　这个疑似传销网络实行累计晋升制度，投资者由低到高共划分为A、B、C三个级别，A级分为A1和A2两个档次，B级分为B1到B3三个档次，C级分为C1到C3三个档次。随着下线不断介绍新的人加入项目，投资者的等级会一步步往上升。

　　资产管理

　　投资人在申购时，由三个具有B3资格的人代办收钱，且每天收钱不得超过20万元，收到款后一个小时之内打到C1、C2级指定的账户上，三个小时不到账，意味着他们携款潜逃，就扣除他们的全部投资和当月收入作为补偿。具有C3资格的人负责接管和分配。

　　收益分配

　　A1申购时投入的48930元，A2分走5670元，B1分走7770元，B2分走2394元，B3分走1596元，C1、C2、C3各分走10500元，这些分走的钱相加正好等于A1投资的48930元。

　　各级分工

　　●A级：学习、发展；

　　●B1级：租房、订工作，帮助A2级做一些服务性的工作；

　　●B2级：讲工作，帮助A2级、B1级发展组织团队；

　　●B3级：讲工作，做出纳，管理团队；

　　●C1级、C2级：管钱，分配；

　　●C3级：监督、管账。