上海汽车工业(集团)总公司(下称"上汽集团")是一家典型的集团型企业，集团公司横跨产业链上下游，旗下分布着较多企业。各企业的资金分布不平衡，存在较大的整合。在此背景下，上汽集团根据最新修订的《企业集团财务公司管理办法的决定》相关条款，看看公司。在结算中心的基础上成立了财务公司,这种模式一方面可以在更大的操作空间内进行投资理财活动;另一方面还可以吸收和利用下属产业子集团的存款，并通过内部放贷的形式进行新产业投资或支持其他实业的运营。

综合分析上汽集团财务公司的运作模式，其主要特点体现在结算业务、金融业务、外汇业务3个方面。

结算业务的运作

上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成立的，公司。在结算业务上具有继承性，不仅原结算中心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯彻，还在强化结算功能方面采取新的措施，如主动上门服务。集团企业分布全市各区，财务公司一开业就组织通信班，配备机动车，坚持每天上门收单，既方便了客户又增加了公司的结算业务量，及时汇集闲散资金，提高利用率。

在国家规定的利率内实行优惠，效益向企业倾斜，降低企业的资金成本，这样既增强了企业的凝聚力，提高了集团的整体经济效益，又稳定了财务公司的结算存款。

通过总公司计算机网络加强结算管理，加快了集团系统的资金周转速度，为资金使用效益的提高创造了条件。据集团公司财务管理部门的测算，5年来，应收账款和存货的平均周转次数为19.4次和9.4次，流动资金周转平均为26天，整个集团的资金周转天数从107天降至74天，最低曾达35天。目前，财务公司承担了集团总公司和旗下企业90%以上的结算业务，想知道增资减资 。结算业务量日平均达12亿元，日结算笔数达1000笔左右，还满足了企业流动资金贷款的90%。

金融业务的运作

与结算中心相比，上汽集团财务公司不仅强化了结算功能，更突出了为集团集资、融资的金融功能，加强了集团内的资金管理。上汽集团财务公司在没有集团外企业开户吸收存款的前提下，能达到净存款40多亿元，充分说明大中型企业集团内部资金潜力一旦发挥，威力无穷。财务公司不仅可以办理一般的存款、贷款、结算业务，而且根据集团的发展战略和生产经营特点，积极开展票据、买方信贷等新业务，对于 商业犯罪 。为企业扩大销售、减少库存等发挥了主要作用。

这种模式有利于打破现有银行体制资金规模按行政区域分割的局面，促进集团公司跨地区、跨行业发展，加强了集团内的资金管理。

外汇业务的运作

上汽集团开展传统外汇业务，是为了满足企业经营的需要，财务公司积极吸收集团内企业的外汇存款，在集团内进行余缺调剂，满足企业外汇资金需求。同时，运用业务专长，提供外汇衍生服务，例如:提供国际金融市场利率汇率走势行情，帮助企业设计外汇资产保值增值方案和外汇融资方案，掌握并向企业宣传外汇管理政策变化，在开立外汇账户、外债登记、进出口核销等资本项目及经常项目业务操作中，帮助企业解决实际困难。并且可以联系各种资金，支持集团企业出口创汇，在拓展项目贷款业务中，对符合国家产业政策的、符合集团产业发展方向的项目，公司都给予积极支持。

财务公司模式优势明显

集团成立财务公司不但是为了提高资金使用效率，同时有利于产融模式效益最大化及增强集团公司凝聚力。

一是有利于提高资金使用效率。比如，财务公司运用金融手段将集团内各企业的闲散资金集中起来，统筹安排使用，加快了集团各产业子集团之间资金结算的速度，资金通过财务公司的集中和再分配，充分利用时间差、利率差，除保证集团成员生产建设所增加的资金需求外，再通过资金市场的操作，提高集团内资金的利用效率和经济效益。

二是有利于产融模式效益最大化。财务公司充分利用国家的产业政策和自身的资金实力，实行总量控制的资产负债比例管理，运用灵活多样的贷款方式，运用自身金融功能的优势，吸收国际先进发达国家财务公司的经验，在做信贷业务的基础上，探索融资租赁、买方信贷，为集团产品销售开辟了一条新渠道，还提高了经济效益，能及时为企业提供救急资金，保证生产经营活动的正常进行。

三是有利于增强集团公司凝聚力。财务公司以资金为纽带、以服务为手段将集团公司成员企业进一步紧密地联结起来，形成一种相互支持、相互促进、共同发展的局面。