一封举报信牵出的＂官银进入民间借贷＂

关于四川农村信用社眉山办事处主任马德雄及家属涉嫌

侵吞国有资产、受贿、洗钱、高利转贷、巨额财产来源不明等违法犯罪的

举报信

四川省委纪律检查委员会、四川省监察厅:

为了打击经济犯罪和腐败行为，纯洁干部队伍，提高党和政府在人民心目中的威望，现将我了解的四川农村信用社眉山办事处主任马德雄及家属涉嫌的部分违法犯罪事实，举报如下，望相关部门查实严惩:

一、被举报人基本情况

马德雄原四川达州市农村信用联社理事长，现四川省农村信用联社眉山办事处主任;

蒲先东系马德雄之妻，身份证号码;

马颖系马德雄之女，身份证号码;

马素华系马德雄之姐，身份证;

蒲先雷系蒲先东之弟，身份证号码;

蒲小林系蒲先东之妹，身份证号码:。

二、涉嫌的主要违法犯罪事实及线索

(一)以权谋私、受贿、侵吞国有资产

1、马德雄任达州联社理事长期间，成都罗宾纳实业公司通过马德雄的关系从达州信用社下属的大竹联社轻松获得贷款约2亿元，此后马德雄之妻蒲先东就和大竹联社何理事长的儿子李伟在成都合资成立了"成都上鼎装饰有限公司"，在罗宾纳实业公司开发的"盘谷花园"(人民南路四段21号)项目中大肆承揽装饰工程，谋取高额利益。此外，蒲先东还与四川富士达电梯有限公司(地址:四川省成都市武侯区芳草街街道一环路南三段31号)董事长刘琴合伙，顺利承揽了"棕北国际"、"盘谷花园"及"鸿禧花园"等多个项目的电梯设备买卖及安装工程，而上述项目开发商的负责人均是达州人，而且都在马德雄任达州联社理事长期间在达州联社有贷款。

2、马德雄之妻，蒲先东的亲弟弟蒲先雷，是马德雄一家在外面进行商业合作的代言人，股东转让协议书。是帮助马德雄受贿、洗钱等的重要人物。马德雄在鸿禧花园项目拥有的多处房产，其实只要深入查明马德雄的这些房产是否正常交易、是否实际支付房款，里面隐藏的权钱交易的腐败就很清楚了。(成都恒宇实业有限公司开发的鸿禧花园在达县联社有贷款)

3、2006年马德雄将要调离达州之前，人为操作蒲先雷低价收购达县智源水业有限责任公司(登记地址:达县河市镇南大街68号)，然后利用该公司进行贷款套现(贷款卡)，其中部分贷款资金用于了马德雄之女马颖从事的的高利贷转贷违法活动。蒲先雷现为达县智源水业有限责任公司的法定代表人，只要深入查实当初其收购智源水业公司的实际价格和资金来源，真相就会大白。

4、2007年，马德雄调到眉山工作后，继续利用职权进行权钱交易，以四川省洪雅水电建设有限公司的名义从政府承包了洪雅柳江古镇整体开发工程，事实上http://www.5law.cn/info/minshang/goufang/goufangliucheng/2012/0322/198972.html。然后交由蒲先雷负责组建工程项目部，蒲先雷又将工程一期转包给其侄子何春城实际施工。后该工程项目中途停滞，蒲先雷轻松获利约400万，因此还与何春城发生了矛盾(举报人掌握有相关证据)。

5、马德雄之妻蒲先东在"天风证券"成都营业部开立有股票交易账户，该交易账户的资金过往记录着庞大的资金流水，是调查马德雄一家非法收入来往的重要线索。

(二)洗钱、高利转贷

马德雄的洗钱、高利转贷主要是通过其女马颖完成的。为了便于洗钱和高利转贷，专门成立了以马颖为法定代表人的成都云彩投资咨询有限公司和成都奥叶商贸有限公司。马颖高利放贷的利率高达月息6%-12%)，主要对象是房地产开发公司或个人，从中牟取了高额利润。房地产。

1、2007年至今，马颖用于高利放贷的资金由以下三部分组成:

(1)马颖通过各种方式编造贷款用途欺骗银行所获得的巨额个人贷款:从查询人民银行的个人征信系统可知，马颖在银行反复贷款，截止至2010年底，其在各大银行尚有共计600余万元的个人贷款，这些贷款实际上都用于了民间高利放贷。

(2)蒲先雷利用达县智源水业有限责任公司从银行贷出的贷款资金:蒲先雷将部分贷款资金提供给马颖进行高利放贷，只要查实智源水业公司的贷款资金流向即可证明(贷款卡号为)。

(3)通过向亲戚朋友处募集资金，许诺给予月息3%或4%的回报:举报人对此掌握有部分详实证据。

2、为了掩盖高利转贷的违法犯罪事实，马德雄、马颖采取了如下手段:

(1)要求借款客户在成都蜀都公证处办理借款合同和强制执行公证，并到产权登记机关办理抵押登记，支付借款时先扣除当月的资金利息(实际扣除利息远远超过了合同约定和国家规定，即借款人实际拿到的钱远远少于收条上的金额)，隐匿了高利借款的真实情况。

(2)在取得银行贷款资金后，为了逃避银行资金使用监管，部分资金通过编造虚假用途，最后通过云彩公司员工张雯或龚乃蜀的个人银行账户向借款人支付，即以张雯、龚乃蜀等人的名义将款借出。这些人与马颖之间的银行出入帐流水单明细可以证明这一点，举报人掌握有部分证据。

3、相关证人、证据情况:

(1)举报人掌握的马颖高利转贷的借款对象有:成都快乐老家餐饮有限公司周全福(100万)、四川诚坤投资管理有限责任公司曹洪(400万)、成都高山流水投资管理有限公司杨爱平(600万)、成都恒宇实业有限公司熊涛(具体金额不清，借款时间为2010年1月15日)、邓晓波(300万)、赖克江(250万)、四川中天诚健实业有限公司黄永忠(700万)。举报人处有部分证据。

(2)为便于资金划付，马颖个人在华夏、招商、光大、民生、成都农信社、深发展、哈尔滨银行、南充商行成都分行、恒丰等各银行均办理了银行卡，只要从银行调阅马颖个人银行卡的资金流水，就可以清晰看到其频繁的、不正常的资金进出记录。举报人掌握的部分银行卡号有:

工商银行

中国银行

建设银行、

农业银行

深发展

华夏银行

成都农村信用社

哈尔滨银行

华夏银行(贷款卡)

招商银行(贷款卡)

(3)马颖还利用身边亲戚的身份证办理多个银行卡，以便于掩人耳目和交易结算时洗钱，其中包括但不限于:

张雯(云彩公司员工)、龚乃蜀(云彩公司员工)等。

三、巨额财产来源不明

1、马德雄夫妻在成都、三亚、洪雅、眉山等处购置了大量房产，为了掩人耳目，有部分房产隐藏在其女马颖、其妹蒲小林、其弟蒲先雷、其姐马素华名下。举报人掌握的房产处所包括成都盘谷花园、成都鸿禧花园、成都罗浮世家商铺、成都比华利国际城、成都东湖国际、成都棕北国际、郫县团结镇(小产权房)、洪雅七里坪、三亚南海花园、昌达花园等。相比看房地产。

2、马德雄家里拥有多台高档汽车，据举报人掌握的车牌号有:川AZS320，川AYC855，川S00316。

3、马德雄夫妻还实际拥有盘谷花园会所(盘谷茶楼)的产权，为掩人耳目虚假登记在恒宇实业公司老板娘廖蓉名下(可向廖蓉查证)，事实上房产税。而茶楼平时实际为蒲先东经营，收入也归蒲先东所有，蒲先东从未向廖蓉支付过任何租金。

对于马德雄一家所拥有的上述巨额财产，究竟是如何取得的、是否合法，有必要深入追查，因为这已经远远超出了马德雄一家的合法收入所能承担的范围，其来源完全可能是非法的。

举报人承诺举报的以上情况均经举报人调查核实，并且举报人已经掌握了相当部分的证据，如有不实本人愿意承担一切法律责任。希望上述举报能引起各级监管和纪检部门的重视，同时真心希望相关部门的同志能秉公办事，依法办案，不给马德雄一家通风报信，及时进行查证核实，将违法犯罪分子绳之以法。调查中需要举报人配合协助的，举报人将责无旁贷，谢谢!

此致

敬礼!

我们希望纪检、监察部门能实事求是、秉公办理"举报马德雄"事件，为"十二五"时期开好局、起好步，让比阳光还重要的公平正义光辉普照中华大地!

大讨论

深挖高利贷资金幕后资金链条发现"农村信用社主任才是幕后老K"

这是发生在四川的高利贷真实案例

人物:马颖成都云彩投资咨询公司法人--成都高利贷刀锋人物

马德雄四川省农村信用社眉山办事处主任--马颖的父亲

尊敬的四川省农村信用社王华理事长:

敬请重视"举报马德雄"事件，希望四川省农村信用社纪检监察室能实事求是、秉公办理

从快从严查处，决不姑息迁就，正风肃纪，必须严厉查处、治乱必用重典。

要强化追究问责，对惩治违法违纪行为不力的，严肃追究其责任。