东南网12月22日讯 (通讯员 于敏 满荣)昨日，经漳州市芗城区检察院提起公诉，非法刷卡套现6亿多的柴某被判有期徒刑9年，从犯谭某获刑3年半，并处罚金。

　　2008年10月，柴某(女)、谭某(男)成立以谭某为法定代表人的漳州市某建材公司，该公司并无经营实体。2008年11月，俩人向工行漳州龙文支行申领一个特约商户业务的POS机。随后，柴某以自己和亲戚、朋友及漳州某实业有限公司员工的身份证，向工商管理部门注册18家无实体经营的公司、商行、加工场，共向漳州市各商业银行及信用社申办了18个POS机特约商户业务，并借用其他两家公司各一台POS机。此外，他们还向他人租赁12台POS机，全部用于自己及转租他人刷卡套现，并从中非法牟利人民币57万多元。

　　2010年6月，该非法行为被公安机关查获。经查，柴某在所注册的无经营实体的公司、商行、加工场所申领的POS机上，刷卡套现金额共计人民币656021208.86 元。其中，2009年2月28日至案发的两年多的时间内，刷卡套取现金共计人民币612103485.4元。在此期间，谭某受雇于柴某，为其提供具体帮助，并租用厦门思明区湖明路某房间作套现、出租的窝点。

　　2010年6月29日 ，柴某涉嫌犯非法经营罪被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。2010年9月9日，谭某被逮捕。

　　法院审理认为，被告人柴某违反国家规定，使用、出租销售点终端机具(POS机)，以虚拟交易等方式向持卡人直接支付现金，共计人民币612103485.4元，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。谭某明知柴某从事利用POS机刷卡套现活动，仍提供帮助，与被告人柴某构成共同犯罪。在共同犯罪中，被告人柴某系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人谭某系从犯，被从轻、减轻处罚。柴某经公安机关传唤能主动到案，如实供述自己的罪行的，是自首。被从轻处罚。

　　

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　　20个“影子”公司套现6亿多 涉及闽南三地数万持卡人

　　在一年半左右的时间内，借用他人身份证，注册了20家无实体经营的“影子”公司，并申办及租借32台POS机，非法疯狂刷卡套现6亿多元并从中牟利，涉及的持卡人遍布闽南三地达几万人。

　　经漳州市芗城区检察院提起公诉后，前天，此案的2名涉案人员蔡某和唐某分别由芗城区法院作出一审判决，42岁的女主犯蔡某因非法经营罪被判处有期徒刑9年，并处罚金100万元，38岁的男从犯唐某被判3年半，并处罚金10万元。

　　小公司4个月

　　刷卡交易7000万元

　　去年4月，漳州市银监分局在检查金融机构POS机监管情况时，发现一家建材贸易小公司，去年1至4月，POS机上的刷卡交易量达到了7000万余元。工作人员核对后，发现该公司交易异常，疑似非法套现。银监分局将此事移交到漳州市公安局刑侦支队调查。

　　经查，这家公司成立于2008年10月，并于2008年11月申领一个特约商户业务的POS机。让办案民警意外的是，该公司之后却鬼使神差般地在2009年初被注销了。

　　经过调查，公司注册的法人代表唐某以及其朋友蔡某，浮出了水面。今年6月，民警控制了蔡某，唐某闻风而逃，直到9月初，在漳州市区被抓获。

　　

　　32台POS机

　　疯狂套现6亿多元

　　将无实体经营的建材贸易公司注销后，从2008年10月至2010年4月，蔡某以自己和借用的亲戚、朋友及漳州某实业公司员工的身份证，向工商部门注册了18家无实体经营的公司、商行、加工厂，申办了18个POS机特约商户业务。随后不久就将公司注销，开始利用POS机非法经营刷卡套现业务。

　　此外，蔡某还借用某卫浴公司、某食品公司的各一台POS机，并向他人租赁12台POS机，全部用于自己及转租他人刷卡套现，并从中非法牟利57万多元。

　　唐某受雇于蔡某，为她进行POS机非法刷卡套现、出租提供具体帮助，并租用厦门市文化大厦一房子作为POS机非法刷卡套现、出租的窝点。

　　经查，蔡某在所注册的无经营实体的公司、商行、加工厂所申领的POS机上，刷卡套现共计6.5亿多元，其中，2009年2月28日至2010年4月案发的一年多的时间内，刷卡套取6.1亿多元。

　　赚取手续费

　　一年高达三四百万元

　　据办案民警透露，蔡某注册虚假公司，申办POS机后，会有专门的“业务员”出去拉客，到这些POS机上刷卡套现。她收取1%-3%不等的手续费，与 “业务员”一起分成，“数量大的话，一年下来他们赚取的手续费高达三四百万，而涉及的持卡人分布在漳州、厦门、泉州，有好几万人”。

　　此外，蔡某二人还从别的公司，以3000元-5000元/月的价格租来POS机，再通过互联网，将POS机转租出去，每台加价两三千元牟利。(东南早报记者 林泽贵 通讯员 真坚 满荣)

　　

　　适用法规不同 认定金额差5亿

　　东南网-海峡都市报12月22日讯(本网记者 曾炳光 通讯员 永惠 于敏 严淑珍 陈婧怡)

　　芗城一女和同伙因非法套现受审，两次开庭中，检方提交了两份公诉书，但认定的套现金额却大不同，整整相差5亿元，这是为何？前日，芗城法院对此案做出一审判决，解开了这个疑问。

　　2008年10月，柴某(女)、谭某成立漳州市志祥建材贸易有限公司(无经营实体的公司)，并于2008年11月申办一个POS机。随后，柴某又以自己和借用的亲朋身份证，注册18家无实体经营的公司、商行、加工厂，并申办18个POS机，还借用及租赁他人的10多台POS机，全部用于自己及转租他人刷卡套现。

　　至去年6月被查获，柴某共非法牟利570634.52元。其间，谭某受雇于柴某，帮忙进行POS机非法刷卡套现、出租，每月工资2000元。

　　案件开庭后，柴某非法套现的金额，成了庭审焦点。

　　第一次开庭，芗城检察院公诉柴某非法套现1.1亿余元，柴某对此供认不讳。但到了第二次开庭，检方又提交一份新的公诉书，金额从1.1亿余元变成6.1亿余元。

　　原来，第一次开庭时，检方适用的是2009年12月16日公布实施的，由最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释第七条明确指出，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

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