经中国人民银行认真人核准， 第二十一条 中国人民银行可能其省一级分支机构发明可疑买卖营业运动必要调稽核实的， 前款划定的详细实验步伐由中国人民银行另行拟定。

被扣问人确认笔录无误后，类型反洗钱监视解决举动和金融机构的反洗钱事变，中国人民银行在接到侦查构造不必要继承冻结的关照后。

记实有漏掉可能过错的，妥善生涯金融机构提交的大额买卖营业和可疑买卖营业陈诉信息； （三）凭证划定向中国人民银行陈诉说明功效； （四）要求金融机构实时补正人民币、外币大额买卖营业和可疑买卖营业陈诉； （五）经中国人民银行核准，现场搜查意见书的内容包罗搜查环境、搜查评价、改造意见与法子，可以向金融机构观测可疑买卖营业运动涉及的客户账户信息、买卖营业记录和其他有关资料，并对也许被转移、烧毁、隐匿可能改动的文件资料予以封存； （四）搜查金融机构运用电子计较机解决营业数据的体系，一份交金融机构， 金融机构及其事恋职员该当对陈诉可疑买卖营业、共同中国人民银行观测可疑买卖营业运动等有关反洗钱事变信息予以保密， 第二十三条 经观测仍不能解除洗钱怀疑的。

拟定本划定。

并应出示执法证和搜查关照书；搜查职员少于2人可能未出示执法证和搜查关照书的，金融机构在凭证中国人民银行的要求采纳姑且冻结法子后48小时内。

金融机构及其分支机构的认真人该当对反洗钱内部节制制度的有用实验认真。

查阅、复制、封存被观测的金融机构客户的账户信息、买卖营业记录和其他有关资料，要求其对有关搜查事项作出声名； （三）查阅、复制金融机构与搜查事项有关的文件、资料，应填写现场搜查立项审批表。

由该分支机构凭证前款划定举办赏罚或提出提议， 行 长 周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构反洗钱划定 第一条 为了提防洗钱运动， 第二十条 中国人民银行对金融机构实验现场搜查，要求其就金融机构推行反洗钱任务的重大事项作出声名， 第十六条 金融机构及其事恋职员依法提交大额买卖营业和可疑买卖营业陈诉， 第十九条 中国人民银行及其分支机构按照推行反洗钱职责的必要， 第二十五条 金融机构违背本划定的，金融机构在接到侦查构造继承冻结的关照后， （一）对要求成立营业相关可能治理划定金额以上的一次性金融营业的客户身份举办辨认，金融机构该当当即向中国人民银行内地分支机构陈诉。

中国人民银行县（市）支行发明金融机构违背本划定的，妥善生涯客户身份资料和可以或许反应每笔买卖营业的数据信息、营业凭据、账簿等相干资料， 第十二条 中国人民银行会同中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会、中国保险监视解决委员会指导金融行业自律组织拟定本行业的反洗钱事变指引，该当予以共同，不得违背划定向客户和其他职员提供， 第十七条 金融机构该当凭证中国人民银行的划定， ， 观测职员封存文件、资料。

观测可疑买卖营业运动时，不得违背划定对外提供，该当从头辨认客户身份； （四）担保与其有署理相关可能相同营业相关的境外金融机构举办有用的客户身份辨认， 金融机构的境外分支机构该当遵循驻在国度可能地域反洗钱方面的法律划定，观测职员违背划定措施的，对客户要求将观测所涉及的账户资金转往境外的，该当当即向有统领权的侦查构造报案，列明搜查工具、搜查内容、时刻布置等内容。

第四条 中国人民银行按照国务院授权代表中国当局开展反洗钱国际相助。

从事汇兑营业、付出清理营业和基金贩卖营业的机构合用本划定对金融机构反洗钱监视解决的划定，现予宣布。

金融机构接到关照后该当当即予以执行，有用辨认买卖营业的受益人； （三）在治理营业中发明非常迹象可能对先前得到的客户身份资料的真实性、有用性、完备性有疑问的，经2006年11月6日第25次行长办公集会会议通过，侦查构造以为不必要继承冻结的。

姑且冻结不得高出48小时， 扣问该当建造扣问率萍，金融机构有权拒绝观测，中国人民银行可以采纳姑且冻结法子，未接到侦查构造继承冻结关照的， 第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部分， 中国人民银行可能其分支机构实验现场搜查前。

加强反洗钱事变手段，中国人民银行可以和其他国度可能地域的反洗钱机组成立相助机制，并可从该境外金融机构得到所需的客户身份信息，实验跨境反洗钱监视解决， 中国反洗钱监测说明中心及其事恋职员该当对依法推行反洗钱职责得到的客户身份资料、大额买卖营业和可疑买卖营业信息予以保密；非依法律划定，自2007年1月1日起施行，该当当即扫除姑且冻结， 第十条 金融机构该当在划定的限期内， 现场搜查后。

该当实时以书面情势向中国人民银行内地分支机构和内地公安构造陈诉。

第十五条 金融机构及其事恋职员对依法推行反洗钱任务得到的客户身份资料和买卖营业信息该当予以保密；非依法律划定， 第五条 中国人民银行依法推行下列反洗钱监视解决职责： （一）拟定可能会同中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会和中国保险监视解决委员会拟定金融机构反洗钱规章； （二）认真人民币和外币反洗钱的资金监测； （三）监视、搜查金融机构推行反洗钱任务的环境； （四）在职责范畴内观测可疑买卖营业运动； （五）向侦查构造陈诉涉嫌洗钱犯法的买卖营业运动； （六）凭证有关法律、行政礼貌的划定，不得向任何单元和个人提供， 现场搜查时，金融机构及其事恋职员该当予以共同，对事恋职员举办反洗钱培训，提议中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会可能中国保险监视解决委员会采纳下列法子： （一）责令金融机构停颐魅整顿可能吊销其策划容许证； （二）打消金融机构直接认真的董事、高级解决职员和其他直接责任职员的任职资格、榨取其从事有关金融行业事变； （三）责令金融机构对直接认真的董事、高级解决职员和其他直接责任职员给以规律处分，送达被搜查机构， 第六条 中国人民银行设立中国反洗钱监测说明中心，发明涉嫌犯法的。

可以与金融机构董事、高级解决职员发言， 第十四条 金融机构及其事恋职员该当依法帮忙、共同司法构造和行政执法构造冲击洗钱运动，以为必要继承冻结的，依法推行下列职责： （一）吸取并说明人民币、外币大额买卖营业和可疑买卖营业陈诉； （二）成立国度反洗钱数据库， 前款划定的详细实验步伐由中国人民银行会同中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会、中国保险监视解决委员会拟定， 第十三条 金融机构在推行反洗钱任务进程中， 第二十二条 中国人民银行可能其省一级分支机构观测可疑买卖营业运动， 第二十四条 中国人民银行及其分支机构从事反洗钱事变的职员有下列举动之一的，依法给以行政处分： （一）违背划定举办搜查、观测可能采纳姑且冻结法子的； （二）泄漏因反洗钱知悉的国度奥秘、贸易奥秘可能个人隐私的； （三）违背划定对有关机构和职员实验行政赏罚的； （四）其他不依法推行职责的举动，金融机构有权拒绝搜查，该当遵守《中国人民银行行政赏罚措施划定》的有关划定，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政礼貌， 第二十六条 中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违背本划定的举动给以行政赏罚的， 第二条 本划定合用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）贸易银行、都市名誉相助社、农村名誉相助社、邮政储汇机构、政策性银行； （二）证券公司、期货经纪公司、基金解决公司； （三）保险公司、保险资产解决公司； （四）信任投资公司、金融资产解决公司、财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司； （五）中国人民银行确定并发布的其他金融机构，经中国人民银行可能其分支机构认真人核准后实验，不得向任何单元和个人提供，并出示执法证和中国人民银行可能其省一级分支机构出具的观测关照书，中国人民银行可能其分支机构该当建造现场搜查意见书。

并以书面情势关照金融机构，该当当即以书面情势关照金融机构扫除姑且冻结，扣问率萍该当交被扣问人查对。

应陈诉其上一级分支机构。

加盖公章，拟定反洗钱内部操纵规程和节制法子， 第十一条 金融机构该当凭证划定向中国反洗钱监测说明中心陈诉人民币、外币大额买卖营业和可疑买卖营业。

观测职员不得少于2人，该当会同在场的金融机构事恋职员查点清晰，2003年1月3日中国人民银行宣布的《金融机构反洗钱划定》同时废止，客户身份信息产生变革时，该当署名可能盖印；观测职员也该当在笔录上署名，设立反洗钱专门机构可能指定内设机构认真反洗钱事变，可以采纳下列法子举办反洗钱现场搜查： （一）进入金融机构举办搜查； （二）扣问金融机构的事恋职员， 中国人民银行在推行反洗钱职责进程中，中国人民银行拟定了《金融机构反洗钱划定》，依法对金融机构的反洗钱事变举办监视解决。

被扣问人可以要求增补可能矫正，由观测职员和在场的金融机构事恋职员署名可能盖印，要求客户出示真实有用的身份证件可能其他身份证明文件。

就地开列清单一式二份，举办查对并挂号。

由中国人民银行可能其地市中心支行以上分支机构凭证《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的划定举办赏罚；区别差奇观象，该当实时予以更新； （二）凭证划定相识客户的买卖营业目标和买卖营业性子，中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会、中国保险监视解决委员会在各自的职责范畴内推行反洗钱监视解决职责，搜查职员不得少于2人。

侦查构造接到报案后，须要时将搜查环境传递中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会可能中国保险监视解决委员会，可以封存，该当与国务院有关部分、机构和司法构造彼此共同， 第二十七条 本划定自2007年1月1日起施行，维护金融秩序，要求其声名环境；查阅、复制被观测的金融机构客户的账户信息、买卖营业记录和其他有关资料；对也许被转移、潜匿、改动可能毁损的文件、资料，报送反洗钱统计报表、信息资料以及审核审计陈诉中与反洗钱事变有关的内容， 第十八条 中国人民银行及其分支机构按照推行反洗钱职责的必要， 第八条 金融机构及其分支机构该当依法成立健全反洗钱内部节制制度。

与境外有关机构互换信息、资料； （六）中国人民银行划定的其他职责， 中央当局派别网站 2006年11月15日 来历：人民银行网站 【字体：】 中国人民银行令 〔2006〕第 1 号 按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律划定。

与境外反洗钱机构互换与反洗钱有关的信息和资料； （七）国务院划定的其他有关职责，受法律掩护， 前款所称中国人民银行可能其省一级分支机构包罗中国人民银行总行、上海总部、分行、业务解决部、省会（首府）都市中心支行、副省级都市中心支行。

第九条 金融机构该当凭证划定成立和实验客户身份辨认制度， 第七条 中国人民银行及其事恋职员该当对依法推行反洗钱职责得到的信息予以保密，帮忙共同驻在国度可能地域反洗钱机构的事变， 前款划定的详细实验步伐由中国人民银行会同中国银行业监视解决委员会、中国证券监视解决委员会和中国保险监视解决委员会拟定，可以扣问金融机构的事恋职员，该当经中国人民银行可能其省一级分支机构认真人核准，一份附卷备查。