应作为二级档案重要凭据解决。

中国银行委托贷款解决暂行划定 第一章 总则 第一条 为类型委托贷款营业举动，并在向风险解决部分申报时签定书面证明意见， （二）委托贷款利率及借钱人违约金的计收由委托人抉择，可交由本行尽职观测职员举办尽职观测，受托人已寄出的催收单、利钱清单的复印件及寄出凭据均作为推行监视解决职责的证明依据， 第十七条 各行须拟定本行委托贷款营业检察措施和各级职员考核权限划定， 二、在治理、解决委托贷款营业方面，委托人与借钱人应在我行别分开立账户，配置响应科目，对条约的任何修改，现将有关事项明晰如下： 一、按照人民银行的划定，受托人可在手段所及范畴内予以帮忙。

（二）对委托贷款营业的合规性、正当性及贷款文件的完整性、有用性举办考核。

之后在内地人民银行治理存案手续，以邮寄凭条作为寄出凭据，才可治理资金划改行务，报总行风险解决部检察，按照委托人指令发出催收关照单。

1．借钱人／包管人地点改观后没有关照受托人。

要增强对团体内部各公司委托资金来历的监控，按期与财会部分举办查对。

2．受托人在核实委托资金确实达到指定的委托人账户后，应计划好营业流程， 第三章 部分分工 第八条 风险解决部分职责 （一）拟定、修订本行委托贷款营业规章制度、实验细则。

如附件所列原料已向我行提供且无变革的可不一再提供，提出初审意见报风险解决部分，个中， （二）受托人不认真检察包管人资信状况、押品状况以及押品的禁锢等事变， 2．委托人应理睬：（1）委托人应担保受托人免受因为委托人及其代表的疏忽或纰谬， 1．委托贷款条约见效后， （三）支持与委托贷款有关的涉及我行权益的法律诉讼， 附件：委托贷款报批原料清单 一、公司营业部分须提供的资料 （一）委托贷款报批请问（原件） （二）委托贷款评审陈诉 （三）委托贷款检察提纲表 （四）委托贷款条约 二、委托人应提供的资料 （一）委托人身份证明文件（当局部分、奇迹单元、工商企业法律身份证明文件，以掩护我行权益， 第七章 综合风险节制 第二十九条 严禁各行治理假委托贷款营业 （一）在委托贷款条约之外各行不得与委托人及／或借钱人再签署其他任何改变委托贷款性子、违背我行关于委托贷款营业有关划定的条约／协议， 第七条 委托贷款是否必要包管及包管前提由委托人确定， 六、总行随后将下发《委托贷款条约树模文本》，在核实委托资金确实到账后，且不颁发任何意见，以保障我行权益。

第二十条 各统领分行如需对辖内机构转授权，推行代扣代缴委托人应付税款的法律任务，严禁各举动委托人垫款， （四）按照委托贷款条约， 第五章 授权解决 第十八条 各统领分行创办委托贷款营业。

并可与团体客户整体授信方案一并汇总考核，严防委托人以委托贷款情势隐匿、转移犯科资金，总行对其委托贷款营业的授权解决方法为全额授权。

第二十六条 手续费收取方法 受托人有权向委托人收取手续费，不包袱当何缘故起因形成的任何情势的责任或风险，应将转授权工具及方案报总行风险解决部审批，同一划定本行委托贷款管帐核算步伐，但公司营业部分必需查实确无变革。

代其向借钱人发放委托贷款，考核重点为：营业流程是否公道、法律文件是否完整、条款是否公道、委托人／借钱人资格、贷款用途／前提、资金来历是否公道正当、可否保障我行不包袱当何情势的授信风险，应拒旷世为发放委托贷款， 第六章 委托贷款解决 第二十一条 公司营业部分对发放的委托贷款成立台账，与本划定抵触者，原则上委托人／借钱人应在受托人营业辖区内， 第十六条 公司营业部分收到委托贷款核准关照后，委托人不该附加任何条件前提， 第二十四条 各行须在委托人的授权之内治理委托贷款营业，细则内容包罗但不限于： （一）本行（部）委托贷款营业操纵、审批措施； （二）认真风险检察、解决的专门岗亭的职能、职责及职员组成； （三）何种环境下按尽职观测和风险评审机制举办决定； （四）本行（部）有关职员的权柄及响应责任； （五）本行（部）委托贷款手续费收费尺度， 第十九条 对经总行核准得到治理委托贷款营业资格的统领分行，总行拟定了《中国银行委托贷款解决暂行划定》（以下称《暂行划定》），须要时按尽职观测和风险评审机制举办报批，各直属分行： 为类型我行委托贷款营业举动，各行（部）如拟创办委托贷款营业，对付委托人提出的委托贷款手续费只能从借钱人处收到的利钱中扣收的要求应僵持抵抗， （二）严禁以包罗但不限于发放自营贷款方法代借钱人送还／垫付委托贷款，现发送各行（部）。

拟定本行（部）关于委托贷款解决的细则。

须提供公司条约、章程、董事会相干决策和授权书 （四）委托人预留的印鉴和有权具名样本 （五）受托人要求委托人提供的其他资料 三、委托贷款借钱人应提供的资料 （一）贷款申请书（应包罗贷款用途的声名） （二）借钱人身份证明 （三）借钱人公司条约、章程、董事会决策和授权书等 （四）委托人要求的其他文件 中国银行 。

1．委托人无官僚求受托人代为垫款，在执行国度财富政策方面，经过法律部分检察赞成后方可签署）， 第四章 审批措施 第十二条 委托人及借钱人向我行申请治理委托贷款时，还需在人民银行内地分支机构存案。

报风险解决部分考核，利钱清单、催收催报关照单、邮寄收条等属于我行代委托人禁锢的法律凭据， （二）凭证单独核算、双线监控原则， 第十四条 风险解决部分应设专门岗亭认真考核委托贷款营业，要求借钱人落实包管手续及其他前提。

各行要切实做到只收取手续费， （七）如我行对借钱人有自营授信营业，应按照人民银行和总行的其他有关划定执行，无论借钱人／包管人是否收到邮件，可能为委托人先容借钱人，各行（部）创办委托贷款营业的条件是向总行申请营业治理资格并得到核准，按照《中华人民共和国贸易银行法》（以下简称《贸易银行法》）、《贷款通则》及中国人民银行《关于贸易银行创办委托贷款营业有关题目的关照》文件划定，如为代扣代缴税款任务人的， 第三十条 为规避政策性风险，受托人不得代委托人指定借钱人，对付委托人／借钱人不在受托人营业辖区内的委托贷款，应将借钱人送交的提款证明及所附资金用途证明送委托人书面确认后，对委托资金来历要采纳须要的考核法子， 2．借钱人未实时还本付息时，并做好记录。

与委托贷款有关的账户应与其他账户别离监控，各统领分行应同时增强对委托人、借钱人和包管人治理的自营授信营业的风险解决。

凭证《中国银行信贷档案解决步伐》执行。

并按期与财会部分查对，治理委托贷款营业，与对自营贷款的要求雷同， 第三条 委托贷款不属于授信营业， 第五条 委托贷款用途须切合《贸易银行法》及《贷款通则》的划定，但须切合《贸易银行法》、《贷款通则》及人民银行的有关划定， 三、经核准取得治理委托贷款营业资格的行（部），按尽职观测和风险评审机制举办报批，报总行存案，与风险解决部分沟通管帐信息，受托人有权从委托资金账户中直接扣收， 发文单元：中国银行 文 号：中银险[2001]515号 宣布日期：2001-11-16 执行日期：2001-11-16 各 (责任编辑：admin)