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| 2010-2-3 14:01:13 来源： 编辑： |
系列评选活动的银行理财师浮出水面。中国银行湖南省分行财富管理中心的陈国佳，以及浦发银行长沙分行的张珊等人成为第一批报名参选的理财师代表。
他想让更多人因理财而幸福
陈国佳的头衔是中银财富管理的财富顾问。他说，尽管连续两年多时间里，经历了资本市场的大起大落，许多市民对于理财已经成熟和理性一点儿了，但还不够。所以，在这个人们梦想“借股市或楼市一夜暴富”的想法又有些抬头的当口，有必要让他们再度刷新对理财的概念。
“理财不是发财。只有那些心态积极、热爱生活，对自己、家庭和社会负责任的人，才能掌握科学理财的真谛。”陈国佳说，理财不能让人发财，投资才有可能让人发财，而投资仅是税务、法律、保险等理财五大板块中的一个。对于一个平常的三口之家而言，懂得理财和财务规划，能够帮助家庭消除潜在的财务风险，重要性甚于投资。所以说，理财的最终目的是让自己和家庭幸福。
在陈国佳的办公桌上，记者看到了一沓写满各种事项安排和备忘的黄色小贴纸，两个宽屏电脑并排，上面显示着来自专业咨询机构的最新财经资讯。他说，中国银行湖南省分行财富管理中心里，像他一样，年届不惑，又一直深耕在理财行业的同事还有不少。“市场发展迅速，新生的产品很多，这对持证上岗的AFP/CFP们要求很高，更要跟上市场的节奏，熟悉市场上创新的基金组合等，为客户提供更专业更具建设性的建议。”陈国佳说，身为一名财富顾问，每天的工作从晨会开始，谈谈前一天的工作要点，随后听取专业投资顾问对市场的点评，接下来就留给了预约的客户。很多时间，他们的角色更像是综合医生，而非单一领域的科室医生。
她想让更多人享受优质服务
而同样递交了参评报名表的张珊等人，则来自于浦发银行长沙分行贵宾理财中心。据浦发银行长沙分行个银财富管理部陈锋介绍，“市民喜欢服务贴心的，而浦发银行的优势正在于服务，从进到网点的那一刻，许多细节都能让市民感受得到。如果理财师递笔给你，一定是笔尖朝自己，笔头朝客户进入大堂，一定会有人引导，帮助你提高办事效率节省时间。”
张珊表示，现在人们对投资的态度变得更加理性和保守，这些也更加锻炼理财师的能力。AFP/CFP只是给大家理财的“敲门砖”，对我们而言，专业的综合能力，例如组合规划理财产品、处理投诉等才是市民更看重的。她表示，在浦发银行，不论客户级别，不论网点，每一个老百姓都能够享受得到优质的服务。同样地，这样环境熏陶出来的理财师们，在给出专业建议和理财规划时，也能够从客户的最真实需要出发。所以，参与这样的评选，她们很踊跃，也很有信心。因为希望更多的人通过理财享受到优质的金融服务。
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