关于本案：2011年8月，郑州警方经过缜密侦查，揭开了一张以郑州为触手，以天津为据点并辐射全国的POS机套现犯罪大网。该团伙以骗领、倒卖、解码、租赁POS机供他人非法套现为手段涉嫌非法敛财活动，涉案地包括福建、广西、浙江、天津、河南等地，套现金额超过1亿元。

　　POS机只刷了一分钱

　　一分钱，人民币中最小的面值，无论在大型超市还是农贸市场，都已经很难再找到它的足迹了。然而，2011年8月13日，河南郑州警方接到消息，辖区内一家店铺的POS机却实实在在地为客户刷了一分钱。

　　什么商品仅价值一分钱呢？为什么郑州警方会将注意力放在一台不起眼的POS机上呢？事情还要从一周前说起。

　　2011年8月5日，郑州警方接到一封河南省公安厅发来的急电，电文称，据公安部通报，近来国内出现了罕见的POS机骗领、倒卖、解码、非法套现案件，公安部要求各级公安机关高度重视此类案件，并将其列为2011年“天网”行动的督办案件。随附急电的还有一条线索：一张涉嫌POS机电话号码表。

　　因为商户在申请POS机的时候都会和一部座机电话绑定，用来上传POS机刷卡信息，所以每台POS机都会有一个与之对应的电话号码。在这张表中，一个电话被圈成重点核查对象。

　　郑州警方随即全力核查与这个电话号码有关的信息，在核查中，警方发现了两条重要线索：

　　其一，2011年5月，中国工商银行郑州某支行风险追透部(专门从事信用卡风险评估及追回恶意透支款的部门)根据银行POS机商户监控系统的数据以及中国银联反馈的数据信息显示，旗下8家商户的POS机刷卡业务出现异常。

　　银行随即细细核实每笔刷卡业务后发现，这8台POS机均出现分单交易(一笔钱分多笔刷卡支付)、重复交易(同一张卡在不同的时间多次在该POS机交易)、足额交易等。银行初步认定，这些POS机很可能从事信用卡套现活动。

　　于是，银行一个月内一连将已发出的8台POS机实施停机处理，并将停机前一天刷卡交易资金延期6个月到账。而警方核查的这台POS机就在其中，一台被停掉的POS机为什么还在刷卡呢？这其中有什么猫腻呢？

　　第二条线索就是，当警方根据这台POS机对应的固定电话查到电话使用地时发现，此处并非商场或者商铺，而是一个极为偏僻的居民小区中的一户居民。居民小区中为什么会有商铺用的POS机呢？

　　民警蹲守一天之后，决定行动。当天，房东以搬家具为由在前敲门，扮成搬家公司搬运工的民警紧随其后，因为犯罪嫌疑人与房东很熟，并且房东的家具确实在屋内，所以很顺利地进到了房间内。民警一进屋就亮明了身份，并出示了搜查证，在搜集现场证据之后，随即将犯罪嫌疑人高红振、沈浩浩控制住了。

　　“当时房间里很乱，发现了多台POS机，密码U盘和大量刷卡小票，这些小票都是混乱地堆叠在屋内的角落中。民警将这些小票一一找到，归类后一并贴在A4纸上。”案件承办人，郑州市管城区检察院公诉科副科长白雪萍说：“将这些A4纸整理好，有满满一大箱子。”

　　2011年8月15日，郑州市航空港区经侦大队将此案立案侦查，在高红振、沈浩浩的供述下，8月30日犯罪嫌疑人何运生在张家村被抓获归案；9月5日犯罪嫌疑人高明华在花园路金泰灯饰城被抓获归案；10月9日犯罪嫌疑人代全胜在银基商贸城被抓获归案；10月26日，犯罪嫌疑人刘毅、王国珍在天津被抓获归案；11月4日犯罪嫌疑人杨文延、刘铁、王斌主动投案自首；11月13日，犯罪嫌疑人陈括在花园北路宏达车业广场被抓获归案。

　　80后大学生坐拥8台POS机

　　高红振，1986年生于河南濮阳农村，2006年考入大学学习，2009年毕业。与众多刚毕业四处求职的大学生截然不同，毕业没几年的高红振已经拥有了自己的一番“事业”——坐拥8台POS机，每台每月租金7000元，月收入近6万元！而他的“创业”灵感始于大学期间的一份打工经历。

　　当时高红振找到一份帮人代办信用卡的工作，如果信用卡办理成功，他会得到30元的“跑腿费”。随着业务的熟练，高红振又渐渐接触到了POS机，并开始慢慢接触POS机代办业务。当时的代办POS机业务，仅限于帮助那些有正规手续的商户向银行申领POS机，但是随着业务的开展，那些手续不全、没有资格的商铺也找上门，希望高红振能通过“关系”办理POS机。

　　“最初，我先通过有些拥有POS机却不经常使用的商户，把他们的POS机租下来，然后转租给需要用POS机的商铺，赚取差价。”高红振说，后来，他把眼光放在了另一种更赚钱的“业务”上来，那就是POS机套现业务。“2007年9月，我用自己的信用卡到商场刷卡套现3000元，支付给当时帮我套现的人100元手续费。后来我感觉刷卡套现可以挣钱，就开始帮别人拉客户办理套现，从中挣一点手续费，但是很少。”直到毕业，2010年底，他感觉自己有条件办理、领取POS机了，就开始实施骗领POS机的计划。