一、单项选择题（每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

　　【真题试题】（2011年单项选择第30题）

　　1.张某与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，严重影响了证券交易价格，该行为属于（　）。

　　A.内幕交易

　　B.操纵市场

　　C.欺诈客户

　　D.误导行为

　　【真题解析】

　　本题考点是操纵市场。根据《证券法》，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，严重影响证券交易价格，构成操纵市场的行为。因此选B.

　　【真题试题】（2011年单项选择第32题）

　　2.依照规定，中国人民银行的法定职责是（　）。

　　A.对银行业金融机构实行并表监督管理

　　B.监督管理银行问同业拆借市场

　　C.对银行业金融机构的高级管理人员实行任职资格管理

　　D.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

　　【真题解析】

　　根据《中国人民银行法》，中国人民银行主要是依法制定和执行货币政策。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银监会主要监管银行的组织机构、人事任免和金融风险，第24条：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。第25条：国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融管理机构实行并表监督管理。综上，选B.

　　【真题试题】（2011年单项选择第33题）

　　3.关于信托财产在偿债方面的独立性的说法，正确的是（　）。

　　A.在信托法律关系存续期间，受托人有权用信托财产清偿其与信托无关的个人债务

　　B.税务机关无权请求对信托财产强制执行以清偿该财产本身应担负的税款

　　C.受托人的债权人无权要求拍卖信托财产来清偿受托人的个人债务

　　D.受托人破产时，可以用信托财产清偿其破产债权人的债权

　　【真题解析】

　　本题考点是信托财产的独立性。从功能上说，信托是为实现“财产转移”与“财产管理”两大功能而作的法律设计。受托人享有对财产的管理权和处分权。信托一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自有财产中分离出来，成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，因此C项正确，当选。

　　【真题试题】（2011年单项选择第34题）

　　4.票据权利因手续欠缺而消灭时，持票人对于出票人或承兑人在因该票据未支付而所受的实际利益限度内产生的权利是（　）。

　　A.票据返还权

　　B.损害赔偿权

　　C.票据抗辩权

　　D.利益偿还请求权

　　【真题解析】

　　本题考点是利益偿还请求权。利益偿还请求权是指票据权利因时效或者手续欠缺而消灭时，持票人对于出票人或承兑人在因该票据未支付而所受的实际利益限度内请求偿还其利益的权利。行使利益偿还请求权的要件为：（1）权利人为持票人，包括收款人、最后的被背书人、因清偿票据债务而取得票据的被追索人；义务人是受有实际利益的出票人、承兑人；（2）票据权利因时效或手续欠缺而消灭，但票据上债权债务依有关规定仍有效存在；（3）出票人或承兑人请求偿还应得利益只限于出票人、承兑人实际所受利益，偿还金额不得超过票据金额。因此选D.

　　【真题试题】（2011年单项选择第35题）

　　5.甲患精神病，被人民法院宣告为限制民事行为能力人。某日，甲将一张汇票签章背书转让给乙，后乙又将该汇票签章背书转让给丙。下列说法中，正确的是（　）。

　　A.甲的签章有效，乙的签章无效

　　B.甲与乙的签章均无效

　　C.甲的签章无效，乙的签章有效

　　D.甲与乙的签章均有效

　　【真题解析】

　　本题考点是票据行为的独立性。票据上有多个票据行为时，各个票据行为互不依赖独立地发生其效力。一个票据行为无效，不影响其他票据行为的效力。根据《票据法》第6条规定，无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。所以本题选C.

　　【真题试题】（2011年单项选择第36题）

　　6.关于期货交易所特征与行为的说法，正确的是（　）。

　　A.期货交易所以营利为目的

　　B.期货交易所可间接参与期货交易

　　C.经批准期货交易所可以从事股票投资

　　D.期货交易所不得实行自律管理

　　【真题解析】

　　本题考点是期货交易所特点与行为。期货交易所是依法设立，专门进行标准化期货合约买卖的场所，它为期货交易提供设施和服务。未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所不得直接或间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。因此选C.

　　【真题试题】（2010年单项选择第28题）

　　7.关于上市公司强制收购的说法，正确的是（　）。

　　A.在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要约

　　B.收购人可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约

　　C.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内不得卖出被收购公司的股票

　　D.收购要约约定的收购期限为15日

　　【真题解析】

　　本题考查上市公司的强制收购制度。《证券法》第88条第1款规定：“通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十 时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。”第90条第2款规定：“收购要约约定的收购期限不得少于三十日，并不得超过六十日。”第91条规定：“在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的，必须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提

　　出报告，经批准后，予以公告。“第93条规定：”采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。“据此可知，选项C正确。

　　【真题试题】（2010年单项选择第29题）

　　8.关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是（　）。

　　A.商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准

　　B.在我国境内的分支机构，应当按行政区划设立

　　C.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的70%

　　D.经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证

　　【真题解析】

　　本题考查商业银行分支机构的设立问题。《商业银行法》第19条规定：“商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。”“商业银行在中华人民共和国境内没立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。”21条规定：“经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。”据此可知，选项D正确。

　　【真题试题】（2010年单项选择第30题）

　　9.关于信托财产独立性的说法，错误的是（　）。

　　A.信托财产不得归入受托人的固有财产

　　B.信托财产应当来源于委托人合法拥有的财产

　　C.因信托财产产生的债权与受托人固有财产产生的债务可以抵销

　　D.受托人破产的，信托财产不属于受托人的破产财产

　　【真题解析】

　　本题考查信托财产的独立性。《信托法》第14条规定：“受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产。”“受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。”“法律、行政禁止流通的财产，不得作为信托财产。”“法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。”第l6条规定：“信托财产与属于受托人所有的财产（以下简称同有财产）相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。”“受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。”第18条规定：“受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵消。”“受托人管理运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务，不得相互抵消。”据此可知，选项C表述错误，所以是正确答案。

　　【真题试题】（2010年单项选择第31题）

　　10.关于票据权利善意取得的说法，正确的是（　）。

　　A.善意取得属于票据的继受取得

　　B.票据上记载“不得转让”字样的不能善意取得

　　C.受让人须从有处分权人处取得票据

　　D.善意取得的受让人可以无偿取得票据

　　【真题解析】

　　本题考查票据的善意取得制度。所谓票据的善意取得，是指票据受让人依据票据法规定的转让方法，善意地从无处分权人处取得票据，从而享有票据权利。善意取得属于票据权利的原始取得。其构成条件包括：（1）受让的票据票面记载完整、正确、未过期或未有其他影响票据权利实现的事实；（2）以票据法规定的转让方法取得票据，即以背书或交付取得票据，且该票据上未有“禁止转让”或类似记载；（3）受让人是从无处分权人那里取得票据；（4）受让人无恶意或重大过失；（5）受让人支付了相当的对价。据此可知，选项B正确。

　　【真题试题】（2010年单项选择第32题）

　　11.关于人身保险合同受益人的说法，错误的是（　）。

　　A.受益人可由被保险人指定

　　B.投保人指定受益人时须经被保险人同意

　　C.受益人可以为一人或数人

　　D.受益人故意杀害被保险人未遂的，不丧失受益权

　　【真题解析】

　　本题考查人身保险合同中的受益人制度。《保险法》第39条规定：“人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。”“投保人指定受益人时须经被保险人同意。投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。”“被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人。”第40条规定：“被保险人或者投保人可以指定一人或者数人为受益人。”“受益人为数人的，被保险人或者投保人可以确定受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权。”第43条规定：“投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足二年以上保险费的，保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值。”“受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人丧失。受益权。”据此可知，选项D表述错误，是正确答案。

　　【真题试题】（2010年单项选择第33题）

　　12.关于期货公司的行为的说法，正确的是（　）。

　　A.期货公司可以从事期货自营业务

　　B.期货公司可以为其股东提供融资

　　C.期货公司可以对外提供担保

　　D.期货公司可以从事期货经纪业务

　　【真题解析】

　　本题考查期货公司的业务范围。《期货交易管理条例》第17条规定：“期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。”“期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。”“期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。”“期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。”据此可知，选项D正确。

　　【真题试题】（2009年单项选择第30题）

　　13.商业银行的经营范围由其章程规定，其中必须经中国人民银行批准的业务是（　）。

　　A.办理票据承兑与贴现

　　B.发行金融债券

　　C.经营结汇、售汇业务

　　D.办理国内外结算

　　【真题解析】

　　本题考杏商业银行的经营范围。《商业银行法》第3条第3款规定：“商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。”据此可知，选项C正确。

　　【真题试题】（2009年单项选择第31题）

　　14.根据《信托法》的规定，共同受托人之一违背管理职责致使信托财产受到损失的，在信托文件并无特别规定的情况下，下列表述正确的是（　）。

　　A.应仅由该受托人自行承担全部责任

　　B.应由该受托人与其他受托人共同承担连带赔偿责任

　　C.应根据信托目的与实际情况，决定由该受托人自行承担或是全部受托人承担连带责任

　　D.应由委托人与受益人共同决定责任承担方式

　　【真题解析】

　　本题考查信托制度中共同受托人的连带责任。《信托法》第32条规定：“共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，应当承担连带清偿责任。第三人对共同受托人之一所作的意思表示，对其他受托人同样有效。”“共同受托人之一违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，其他受托人应当承担连带赔偿责任。”据此可知，选项B正确。

　　【真题试题】（2009年单项选择第32题）

　　15.根据《证券法》的规定，下列关于上市公司持续信息公开中的报告制度的表述正确的是

　　（　）。

　　A.应当在每年的6月30日前，向证监会和证券交易所报送中期报告

　　B.应当在每年的1月31日前，向证监会和证券交易所报送年度报告

　　C.公司监事发生变动时，应当向证监会和证券交易所报送临时报告

　　D.公司的财务负责人应当对公司定期报告签署书面确认意见

　　【真题解析】

　　本题考查上市公司持续信息公开制度。《证券法》第65条规定：“上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告，并予公告：……。”第66条规定：“上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的年度报告，并予公告：……。”第67条规定：“发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公

　　司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。“”下列情况为前款所称重大事件：（一）公司的经营方针和经营范围的重大变化；（二）公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；（_二）公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；（四）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；（五）公司发生重大亏损或者重大损失；（六）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；（七）公司的董事、

　　三分之一以上监事或者经理发生变动。“根据上述规定可知，选项ABC均属错误。《证券法》第68条第1款规定：”上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见。“《》第217条规定：”本法下列用语的含义：（一）高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员……。“据此可知，选项D正确。

　　【真题试题】（2009年单项选择第33题）

　　16.甲向乙背书转让数额为50万元的汇票作为买卖合同的价金，乙接受汇票后背书转让给丙。后甲与乙之间的买卖合同被合意解除，甲提出下列请求，可以得到法律支持的是（　）。

　　A.请求丙返还汇票

　　B.请求付款人停止支付票据上的款项

　　C.请求乙返还汇票

　　D.请求乙返还50万元价金

　　【真题解析】

　　本题主要考查票据行为的无因性。所渭票据行为的无因性，是指票据行为只要具备票据法规定的形式要件即告成立，不受原因关系的影响，即使当事人间的原因关系消灭或变更，票据行为仍有效。《票据法》第13条第1款规定：“票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。”

　　据此可知，甲、乙之间的票据原因关系也即买卖合同被解除后，不影响丙所取得的汇票的法律效力。因此，甲不得请求丙或乙返还汇票，也无权请求付款人停止付款。故选项ABC错误。此外，甲、乙之间的买卖合同解除后，乙因接受金额为50万元的汇票而获得的利益，在法律上就失去了根据，故应返还给甲。所以选项D正确。

　　【真题试题】（2009年单项选择第34题）

　　17.投保人指定受益人时必须经相关人员同意，该相关人员应是（　）。

　　A.保险人

　　B. 被保险人

　　C.保险经纪人

　　D.保险代理人

　　【真题解析】

　　本题考查保险合同中受益人的指定问题。《保险法》第39条规定：“人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。”“投保人指定受益人时须经被保险人同意。投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。”“被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人。”据此可知，选项B正确。

　　【真题试题】（2008年单项选择第30题）

　　18.根据《商业银行法》的规定，商业银行在我国境内设立分支机构的，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的运营资金额。拨付各分支机构运营金额的总和，不得超过总行资本金总额的（　）。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.65%

　　【真题解析】

　　本题考查商业银行设立分支机构的问题。《商业银行法》第19条第2款规定：“商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。”据此可知，选项C正确。

　　【真题试题】（2008年单项选择第31题）

　　19.根据《信托法》的规定，受托人因处理信托事务而对第三人所负债务，以（　）承担。

　　A.受托人财产

　　B.信托财产

　　C.委托人财产

　　D.委托人财产、受托人财产以及信托财产按比例

　　【真题解析】

　　本题考查信托财产的独立性。《信托法》第17条第1款规定：“除因下列情形之一外，对信托财产不得强制执行：（一）设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利的；（二）受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的；（三）信托财产本身应担负的税款；（四）法律规定的其他情形。”据此可知，选项B正确。

　　【真题试题】（2008年单项选择第32题）

　　20.采取要约收购的方式收购上市公司股份的，收购人下列行为中符合《证券法》规定的是（　）。

　　A.在收购要约确定的承诺期限内，公开声明撤销其收购要约

　　B.在收购期限内，超出要约的条件买入被收购公司的股票

　　C.向被收购公司持股5%以上的股东开出特别收购条件

　　D.在收购行为完成之后的第13个月，卖出被收购公司的股票

　　【真题解析】

　　本题考查上市公司收购制度。《证券法》第91条规定：“在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的，必须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告，经批准后，予以公告。”第92条规定：“收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东。”第93条规定：“采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。”根据上述规定可知，选项ABC错误。《证券法》第98条规定：“在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的十二个月内不得转让。”故选项D正确。

　　【真题试题】（2008年单项选择第33题）

　　21.2006年7月10日，甲签发了一张一个月到期的汇票，收款人为乙，丙为付款人。2006年7月15日，乙将汇票背书转让给丁。2006年7月20日，丁向丙提出承兑时遭拒绝，并制作拒绝证书。丁对乙行使追索权的期间至（　）。

　　A.2006年10月20日止

　　B.2007年1月20 日止

　　C.2007年7月20日止

　　D.2008年7月20日止

　　【真题解析】

　　本题考查汇票追索权的行使期间。《票据法》第61条规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”“汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：（一）汇票被拒绝承兑的；（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。”第17条第1款规定：“票据权利在下列期限内不行使而消灭：（一）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年；（二）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；（三）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；（四）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。”在本题中，持票人丁对前手乙的追索权，应当适用6个月的票据时效，白2006年7月20日其被拒绝承兑时计算。故选项B正确。

　　【真题试题】（2008年单项选择第34题）

　　22.依据《保险法》规定，人寿保险的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起（　）不行使而消灭。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.5年

　　D.10年

　　【真题解析】

　　本题考查人寿保险合同中保险金给付请求权的行使期限。2009年修改之前的《保险法》第27条、修改之后的《保险法》第26条规定：“人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。”“人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年，A其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。”据此可知，选项C正确。

　　二、多项选择题（每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

　　【真题试题】（2011年多项选择第63题）

　　1.公司债券上市交易的公司向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送的年度报告应当包括的内容有（　）。

　　A.公司的实际控制人

　　B.高级管理人员的持股情况

　　C.公司财务会计报告和经营情况

　　D.持有公司股份最多的前20名股东的名单

　　【真题解析】

　　本题考点是债券上市交易的公司年度报告。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载下列内容的年度报告，并予以公告：公司概况；公司财务会计报告和经营情况；董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况；已经发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数额；公司的实际控制人；国务院证监会规定的其他事项。据此，选ABC.

　　【真题试题】（2011年多项选择第64题）

　　2.银行业金融机构可能发生信用危机，严重影响存款人合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构采取的措施有（　）。

　　A.实行接管

　　B.依法撤销

　　C.申请破产

　　D.促成机构重组

　　【真题解析】

　　本题考点是银监会的监管权。银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款和其他客户合法权益的，国务院银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管或促成机构重组。据此，AD正确当选。

　　【真题试题】（2011年多项选择第65题）

　　3.关于受托人的信托费用和损失补偿，下列说法中，正确的有（　）。

　　A.受托人因处理信托事务所支付的费用以信托财产承担

　　B.受托人因处理信托事务对第三人所负债务以信托财产承担

　　C.受托人处理信托事务不当对第三人所负债务以信托财产承担

　　D.受托人违背管理职责致使自己受到损失以其同有财产承担

　　【真题解析】

　　本题考点是信托中的受托人费用和损失的补偿请求权。根据《信托法》，受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担。受托人以其固有的财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿的权利。但是受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，必须以其固有财产承担。据此选ABD.

　　【真题试题】（2011年多项选择第66题）

　　4.关于票据权利取得的说法，正确的有（　）。

　　A.受赠人可因赠与人的赠与行为而取得票据权利

　　B.保证人因履行了代为清偿的责任而取得票据权利

　　C.继承人因继承的发生可以从被继承人处取得票据权利

　　D.质权人因质权的产生而取得票据权利

　　【真题解析】

　　本题考点是票据权利取得。票据取得分为原始取得和继受取得。原始取得是指持票人最初取得票据权利，而不是从其他前手权利人处受让票据权利。票据继受取得是指持票人从有权处分票据权利的前手那里，依背书交付或单纯交付方式，受让票据权利，包括票据转让、继承、税收、赠与等方式取得票据。据此选ABCD.

　　【真题试题】（2010年多项选择第63题）

　　5.张某购买了某上市公司的6%的股份，张某将其持有的本公司股票在买入后第5个月卖出，获利200万元。关于该收益的说法，正确的有（　）。

　　A.陔收益应当归公司所有

　　B.该收益应当由公司董事会负责收回

　　C. 董事会不收回该收益的，其他股东有权要求董事会在30日内收回

　　D.董事会未在规定的期限内收回的，其他股东有权以公司名义向法院起诉

　　【真题解析】

　　本题考查有关上市公司股票买卖的限制性规定。《证券法》第47条规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制。”“公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在三十日内执行。公司董事会未在上述期限内执行的，股东有权为了公司的利益

　　以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。“”公司董事会不按照第一款的规定执行的，负有责任的董事依法承担连带责任。“据此可知，选项ABC正确。

　　【真题试题】（2010年多项选择第64题）

　　6.保险人有权解除保险合同的情形有（　）。

　　A.被保险人在未发生保险事故的情形下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿请求

　　B.投保人未按照约定履行其对保险标的安全应尽的责任

　　C.受益人故意制造保险事故

　　D.投保人对同一保险标的重复保险

　　【真题解析】

　　本题考查保险合同的解除。《保险法》第27条第1款规定：“未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。”第2款规定：“投保人、被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任；除本法第四十三条规定外，不退还保险费。”第51条第3款规定：“投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费或者解除合同。”据此可知，选项AB正确。

　　【真题试题】（2010年多项选择第65题）

　　7.根据《外汇管理条例》下列属于逃汇行为的有（　）。

　　A.违反规定将境内外汇非法转移境外的行为

　　B.以欺骗手段将境内资本转移境外的行为

　　C.违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项的行为

　　D.以虚假交易单证向经营结汇的金融机构骗购外汇的行为

　　【真题解析】

　　本题考查外汇管理制度中逃汇行为的认定。《外汇管理条例》第39条规定：“有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第40条规定：“有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”据此可知，选项AB属于逃汇行为，选项CD属于套汇行为，故选项AB正确。

　　【真题试题】（2009年多项选择第63题）

　　8.商业银行下列人员的任职资格应经国务院银行监督管理机构审批的是（　）。

　　A.董事长

　　B.董事

　　C.专职工会主席

　　D.财务负责人

　　【真题解析】

　　本题考查商业银行的董事和高级管理人员任职资格管理制度。《商业银行法》第24条第2款规定：“更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。”《公司法》第217条规定：“本法下列用语的含义：（一）高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人。上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员……”。据此可知，选项ABD正确。

　　【真题试题】（2009年多项选择第64题）

　　9.根据《信托法》的规定，下列情形中，信托无效的是（　）。

　　A.未以书面形式订立信托合同

　　B.信托财产不能确定

　　C.应当办理信托登记的信托财产未办理登记

　　D.受益人的范围不确定

　　【真题解析】

　　本题考查信托无效制度。《信托法》第11条规定：“有下列情形之一的，信托无效：（一）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；（二）信托财产不能确定；（三）委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；（四）专以诉讼或者讨债为目的设立信托；（五）受益人或者受益人范围不能确定；（六）法律、行政法规规定的其他情形。”据此可知，选项BD是正确答案。

　　【真题试题】（2009年多项选择第65题）

　　10.证券公司因包销而购入售后剩余股票达到股份有限公司11%，其持有的该部分股票在此后6个月内全部卖出，下列表述正确的是（　）。

　　A.其卖出不受6个月时限的限制，收益归属于证券公司

　　B.其卖出不受6个月时限的限制，损失由证券公司承担

　　C.其卖出不受6个月时限的限制，收益归属于发行股票的公司

　　D.卖出时每减少5%应向证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告

　　【真题解析】

　　本题考查证券公司买卖股票的相关制度。《证券法》第47条第1款规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制。”据此可知，选项AB正确，C错误。《证券法》第86条第2款规定：“投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少百分之五，应当依照前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后二日内，不得再行买卖该上市公司的股票。”据此可知，选项D也是正确的。

　　【真题试题】（9009年多项选择第66题）

　　11.根据《票据法》的规定，票据代理的形式要件包括（　）。

　　A.票据代理关系必须显示在票据上

　　B.票据上必须写明被代理人的名称

　　C.必须由被代理人在票据上签章

　　D.必须由代理人在票据上签章

　　【真题解析】

　　本题考查票据代理制度。《票据法》第5条规定：“票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。”“没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。”其所谓“应当在票据上表明其代理关系”，实际上要求应在票据上写明被代理人和代理人的名义，被代理人则不必在票据上签章。因此，选项ABD是正确答案。

　　【真题试题】（2009年多项选择第67题）

　　12.甲为其一块名贵金表在保险公司办理了足额财产保险。某日，甲将该金表放在办公桌上，被同事乙不慎摔坏。下列表述正确的是（　）。

　　A.甲既可以选择向乙索赔，也可以选择要求保险公司赔偿

　　B.若保险公司向甲支付赔偿保险金，则甲不得再向乙索赔

　　C.若乙向甲支付了全部赔偿款，则甲仍有权要求保险公司支付赔偿金

　　D.若甲放弃了对乙的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金责任

　　【真题解析】

　　本题考查财产保险合同中索赔权的行使问题。《保险法》第60条规定：“因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人白向被保险人赔偿保险金之13起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。”“前款规定的保险事故发生后，被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人从第三者已取得的赔偿金额。”“保险人依照本条第一款规定行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿的权利。”据此可知，选项AB正确，C错误。《保险法》第61条规定：“保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任。”“保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利的，该行为无效。”“被保险人故意或者因重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金。”据此可知，选项D也是正确的。

　　【真题试题】（2008年多项选择第61题）

　　13.根据《商业银行法》的规定，某商业银行从事的下列行为中，违反法律规定的有（　）。

　　A.投资100万元人民币建设自用办公大楼的附属设施

　　B.投资某信托投资公司

　　C.投资某证券公司

　　D.向该商业银行的董事发放信用贷款

　　【真题解析】

　　本题考查禁止商业银行从事的业务。《商业银行法》第43条规定：“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”据此可知，选项A合法，选项BC违法。《商业银行法》第40条规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”“前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”据此可知，选项D违法。因此，选项BCD是正确答案。

　　【真题试题】（2008年多项选择第62题）

　　14.依据《信托法》的规定，信托设立之后，在信托文件未规定终止的特别条件时，信托终止的情形有（　）。

　　A.信托目的不能实现

　　B.受托人死亡

　　C.当事人协商同意终止信托

　　D.受托人辞任

　　【真题解析】

　　本题考查信托终止的事由。《信托法》第52条规定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止。但本法或者信托文件另有规定的除外。”第53条规定：“有下列情形之一的，信托终止：（一）信托文件规定的终止事由发生；（二）信托的存续违反信托目的；（三）信托目的已经实现或者不能实现；（四）信托当事人协商同意；（五）信托被撤销；（六）信托被解除。”据此可知，选项AC是正确的。

　　【真题试题】（2008年多项选择第63题）

　　15.为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员从事的下列行为中，违反《证券法》规定的有（　）。

　　A.在该股票承销期内买卖该种股票

　　B.在该股票承销期满后的第120日买卖该种股票

　　C.自接受上市公司委托之日后第3日买卖该种股票

　　D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公开后的第7日买卖该种股票

　　【真题解析】

　　本题考查证券服务机构和人员的禁止交易义务。《证券法》第45条规定：“为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。”“除前款规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票。”据此可知，选项ABC正确。

　　【真题试题】（2008年多项选择第64题）

　　16.依据《票据法》的规定，银行本票必须记载的事项有（　）。

　　A.出票日期

　　B.付款日期

　　C.收款人名称

　　D.出票人签章

　　【真题解析】

　　本题考查本票的必要记载事项。《票据法》第75条第1款规定：“本票必须记载下列事项：（一）表明‘本票’的字样；（二）无条件支付的承诺；（三）确定的金额；（四）收款人名称；（五）出票日期；（六）出票人签章。”因此，选项ACD正确。

　　【真题试题】（2008年多项选择第65题）

　　17.2006年5月9日，张某为其爱人谢某投保了保险金额为10万元的两全保险（两全保险又称生死保险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存时，保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险）。谢某书面同意并认可了上述保险金额，保险期限为10年，保险费于当日一次性支付。2008年2月5日，谢某自杀。根据《保险法》的规定，下列表述中，正确的有（　）。

　　A.保险人不承担给付保险金的责任

　　B.保险人应承担给付保险金的责任

　　C.对投保人已支付的保险费，保险人应按保险单退还其现金价值

　　D.对投保人已支付的保险费，保险人可不按保险单退还其现金价值

　　【真题解析】

　　本题考查自杀引起的保险金赔付问题。根据2009年修订前的《保险法》第66条的规定：“以

　　死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，除本条第二款规定外，保险人不承担给付保险金的责任，但对投保人已支付的保险费，保险人应按照保险单退还其现金价值。“”以死亡为给付保险金条件的合同，自成立之日起满二年后，如果被保险人自杀的，保险人可以按照合同给付保险金。“（2009年修订后的《保险法》第44条规定：”以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内，被保险人自杀的，保险

　　人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。“”保险人依照前款规定不承担给付保险金责任的，应当按照合同约定退还保险单的现金价值。“）。根据上述规定，因谢某自杀时距保险合同成立之时未满2年，故保险人不承担给付保险金的责任，但应按保险单退还其现金价值。因此，选项AC正确。