保监会：类型保险机构案件解决事变

时刻：2014年06月25日 11:29:08 中财网

　　保监会网站25日动静，为完美保险机构案件解决机制，类型解决流程，晋升解决程度，切实防御和化解案件风险，保监会草拟了《保险机构案件解决事变类型（征求意见稿）》，现向社会果真征求意见。
　　类型指出，保险机构应在案发后5日内，向保险禁锢部分报送案情专报。产生大案要案的，保险机构应在案发后24小时内报送案情专报，并于案情产生重大变革或知悉法院讯断后5日内续报案情专报。出格重要的该当当即报送。
　　类型全文如下
　　保险机构案件解决事变类型
　　（征求意见稿）
　　第一章总则
　　第一条[拟定目标]为完美保险机构案件解决机制，类型解决流程，晋升解决程度，切实防御和化解案件风险，按照《中华人民共和国保险法》等法律、礼貌，拟定本类型。
　　第二条[案件观念]本类型所称案件包罗业内案件和业外案件。
　　业内案件是指保险机构、保险中介机构及保险从业职员，因执业举动，独立或配合实验，或与外部职员合资实验的，得罪刑法，涉嫌侵略、调用、诈骗、贸易行贿、犯科集资、洗钱、传销等，被公安司法构造依法处理赏罚的案件。业外案件是指仅由保险业以外的单元或个人实验的，涉嫌保险诓骗、犯科设立保险机构、犯科策划保险营业，以及操作保险业洗钱、犯科集资等，被公安司法构造依法处理赏罚的案件。
　　执业举动是指操作权柄或职务便利的举动，包罗操作公司资源或客户信息的举动。
　　依法处理赏罚是指公安司法构造依据法律礼貌采纳处理赏罚法子，包罗受案、备案、侦查等气象。
　　第三条[保险机构观念]本类型所称保险机构，是指经中国保险监视解决委员会（以下简称保监会）核准设立的保险团体公司、保险公司、保险资产解决公司及其分支机构。
　　第四条[大案要案观念]本类型所称大案要案，是指涉案金额100万元以上或保险公司省级机构认真人以上职员涉案的业内案件，以及保监会以为性子严峻、影响恶劣、风险重大的其他案件。
　　第五条[合用工具]本类型合用范畴为保险机构。
　　第二章信息报送
　　第六条[报送要求]保险机构应实时、精确地网络、考核和清算案件及问责信息，并客观、全面地向保险禁锢部分陈诉，不得迟报、漏报和瞒报。
　　迟报是指陈诉案件的时刻高出规按时限的气象。
　　漏报是指因纰谬对该当上报的案件可能案件产生的时刻、所在、范例、涉案金额等重要内容漏掉未报的气象。
　　瞒报是指遮盖已经产生的案件，自知悉或该当获悉之日起10日内未向禁锢部分陈诉且查证属实的气象。
　　第七条[报送路径]保险团体公司、保险公司、保险资产解决公司应向保监会报送本体系产生案件的案情专报、问责专报、案件解决年报。为停止一再统计，保险团体公司只填报本级，不需汇总各子公司数据。
　　保险公司省级机构向内地保监局报送本机构产生案件的案情专报、问责专报、案件解决年报。
　　第八条[案情专报]保险机构应在案发后5日内，向保险禁锢部分报送案情专报。产生大案要案的，保险机构应在案发后24小时内报送案情专报，并于案情产生重大变革或知悉法院讯断后5日内续报案情专报。出格重要的该当当即报送。案情专报详细名目见附件一。
　　案情专报包罗但不限于以下内容：
　　（一）根基案情。包罗案情专报编号、案件名称、发案机构、涉案职员、案发时刻、案件范例、案件金额、根基案情及危害水划一。
　　（二）查处环境。包罗公安司法构造及所采纳的法子、发案机构的应对法子等。
　　案发是指保险机构、保险中介机构及保险从业职员被公安司法构造依法处理赏罚。
　　第九条[问责专报] 保险机构应在做出问责抉择后5日内向保险禁锢部分报送问责专报。问责信息产生变革的，应实时续报问责专报。问责专报详细名目见附件二。
　　问责专报包罗但不限于以下内容：
　　（一）问责环境。包罗问责专报编号、问责工具、问责时刻、问责方法、传递环境等。
　　（二）根基案情。包罗案件名称、发案机构、案发时刻、涉案职员、案件金额、根基案情及危害水划一。
　　（三）查处环境。包罗备案机构和时刻、处理赏罚机构、处理赏罚时刻、处理赏罚功效等。
　　第十条[案件解决年报]保险机构应于每年1月10日前向保险禁锢部分陈诉本机构上一年度的案件解决年报。案件解决年报详细名目见附件三、附件四。
　　案件解决年报包罗但不限于以下内容：
　　（一）案情明细表。首要填写今年以及积年陈诉案件的改观环境，包罗报送环境、案件名称、发案机构、案件范例、案发时刻、涉案职员、案件金额、案件状况、案件根基环境、后续处理赏罚及问责环境，以及信息变革的详细内容。
　　（二）问责明细表。首要填写今年以及积年陈诉因案件被问责职员的改观环境，包罗报送环境、案件根基环境、被问责职员根基信息、问责处理赏罚环境、后续解决环境，以及信息变革的详细内容。
　　（三）总结说明。总结说明本机构上一年度案件解决事变、案件问责完成、执行及传递环境，以及法子提议。
　　第三章基本解决
　　第十一条[责任制]保险机构应成备案件解决责任制，明晰案件解决的责任部分和责任人。保险团体公司、保险公司、保险资产解决公司将案件解决的责任部分、责任人、接洽人及接洽方法等信息报送保监会，保险公司省级机构将上述信息报送内地保监局。相干信息产生改观的，应于10日内从头报送。
　　第十二条[应急预案]保险机构应拟定大案要案应急预案，明晰职员构成、职责分工、分级尺度、处理流程等内容。大案要案突发时，各保险机构应按照本单元应急预案要求，启动应急机制。
　　第十三条[信息挂号]保险机构应成备案件台账，实时、精确、真实、完备地挂号有关案件信息。
　　案件台账包罗但不限于以下内容：案件报送环境、涉案机构及职员环境、首要究竟、公安司法构造处理赏罚环境、公司问责环境、整改环境。
　　信息产生改观时，应实时增补更新。
　　第十四条[档案解决]保险机构应凭证国度档案解决法律礼貌及本单元档案解决制度有关划定，类型成立、生立案件档案，并按照案件变革环境实时增补、完美档案。大案要案卷宗原料包罗但不限于案件陈诉、责任观测、问责实验、题目整改、了案原料等内容，其他案件卷宗原料包罗但不限于案件陈诉、了案原料等内容。
　　第四章风险提防与发明
　　第十五条[警示教诲]保险机构应起劲开展风险提醒和警示教诲运动。产生大案要案的，应说明风险点并实时举办风险警示。
　　第十六条[风险监测]保险机构应成备案件风险监测预警机制。不绝完美监测本领，加大对重点地域、重要环节、重点岗亭和重点营业规模的监测力度。配置完美预警指标，运用信息技妙本领，强化风险评估。
　　第十七条[风险排查]保险机构每年至少应组织一次案件风险排查。上级机构应组织抽查下级机构排查环境，抽查中支公司包围面不得低于30%。
　　第十八条[线索网络]保险机构应主动通过举报投诉、舆情监测、营业操纵、客户处事、内部搜查或审计等多种途径网络案件线索，并实时举办甄别。
　　第十九条[线索核查]保险机构应视环境采纳电话、面访、约谈、观测等方法对案件线索举办起源核查，核查时时应明晰责任部分、核查职员、核查时限等。起源核查应按照必要依法汇集、生涯证据，核查竣事应出具核查结论。
　　第二十条[报案]保险机构在核查进程中，发明涉嫌犯法的，应主动可能帮忙受害人向公安司法构造报案。
　　第五章风险处理
　　第二十一条[共同查究]案发后，保险机构应增强与公安司法构造的沟通和谐，实时把握环境，主动提供相干线索和证据，并起劲共同案件查究。
　　第二十二条[案发处理]案发后，保险机构应起劲采纳法子应对。实时帮忙公安司法构造做好涉案职员节制，防备逃匿；须要时敦促公安司法构造对涉案财物采纳查封、扣押、冻结等保全法子，镌汰丧失。
　　产生大案要案的，涉案机构应在案发后30日内开展专项风险排查，实时消除风险隐患。
　　第二十三条[维护不变]产生也许激发群体性变乱的案件时，保险机构应在案发后5日内创立维稳事变小组，网络、说明群众诉求，对受害人举办表明安慰，并凭证划定实时陈诉处理环境等，防备局势扩大。
　　第二十四条[舆情监测]案发后，保险机构应通过种种媒体、各类渠道实时监测舆论报道，起劲应对化解舆情风险。
　　第二十五条[案件责任观测]保险机构应成备案件责任观测制度。产生大案要案的，保险机构应在案发后30日内开展案件责任观测。
　　案件责任观测时应查清涉案机构和涉案职员的根基环境，把握案件环境和案件性子；应查实案件产生缘故起因，公司内部解决存在的题目，以及相干职员的责任。案件责任观测进程中应僵持回避制度，观测竣事后应出具案件责任观测陈诉。
　　第六章问责与整改
　　第二十六条[步伐报备] 保险团体公司、保险公司、保险资产解决公司应按照有关划定，拟定公司内部案件问责步伐，并报送保监会存案。
　　案件问责步伐产生变换的，应在变换后5日内报送保监会存案。
　　第二十七条[分级解决]保监会认真督导解决保险团体公司、保险公司、保险资产解决公司本级案件以及涉案金额500万元以上案件的问责；各保监局认真督导解决本辖区保险机构涉案金额500万元以下案件的问责。
　　保险禁锢部分案件问责督导解决包括问责延期申请处理赏罚、问责方案意见反馈、问责传递监视、问责执行监视、后续解决监视、整改环境监视等内容。
　　第二十八条[问责时限]对公安司法构造已备案查处的案件，保险机构应于备案后6个月内完成直接责任人和间接责任人的问责。
　　不能在6个月内完成案件问责的，保险机构应于到期前10日内，向保险禁锢部分书面申请延期处理赏罚。每次延期处理赏罚以3个月为限，原则上保险机构提出延期处理赏罚的次数不能高出3次。
　　第二十九条 [问责征求意见]产生大案要案的，保险机构应在做出案件问责抉择前，将案件问责起源方案报保险禁锢部分征求意见，并按照保险禁锢部分意见执行。
　　第三十条[问责方案内容]案件问责起源方案应包罗案件环境（涉案机构及涉案人的根基环境、案发进程、根基案情、案件处理环境等）、案件产生缘故起因及案件袒露公司在内部解决方面的题目（从操纵层面、解决层面、监视制约层面等方面说明）、责任的归属环境以及拟采纳的问责法子（问责缘故起因、问责依据、应采纳的问责法子、减轻或从轻问责的来由、拟采纳的问责法子）、公司已采纳的法子及下一步整改方案等内容。
　　第三十一条[问责传递]保险机构应在案件问责抉择所有做出后30日内，在全体系可能省级机构范畴传递案件问责环境，传递内容包罗但不限于根基案情、被追究职员姓名和职务、追究缘故起因及方法。
　　第三十二条[执行监视]保险机构应按期整理案件问责环境，发明怠于问责、卖弄问责、顶替问责、问责不妥、问责未执行等环境的，应实时采纳法子处理赏罚。
　　怠于问责是指案件产生后，无合法来由，在规按时刻内未做出问责处理赏罚抉择的举动。卖弄问责是指报送卖弄问责抉择或相干资料的举动。顶替责任是指以无责职员顶替有责职员问责的举动。问责不妥是指未凭证公司案件问责步伐划定举办问责的举动。问责未执行是指问责抉择做出后不现实推行，可能变相规避问责抉择的举动。
　　第三十三条[后续解决]保险机构应将案件问责环境，作为对被问责职员查核、任用、责罚的重要依据。
　　保险机构在抬举、任用、任命员工或与贩卖职员签定署理条约前，应相识并确认相干职员是否存在被问责环境可能是否牵扯有关案件，不得违规行使或不妥行使被问责职员。
　　第三十四条[整改与评估]保险机构应采纳有用法子实时整改案件袒露的题目，并对整改环境举办搜查评估。
　　第七章附则
　　第三十五条本类型所称“以上”均包罗本数，所称“以下”均不包罗本数，所称“日”均指事变日。
　　第三十六条本类型所称“省级机构”包括打算单列市，不包括参照省级机构解决的地市级机构。
　　第三十七条保险中介公司参照本类型执行，成备案件解决责任制，拟定本公司的案件责任追究步伐，并按保监局的要求做好案件责任追究步伐报备与实验、案件与责任追究环境报送等事变。
　　第三十八条本类型由保监会认真表明和修订。
　　第三十九条本类型自2015年1月1日起实验，《关于印发〈保险业内涉嫌犯科集资运动预警和查处事变暂行步伐〉的关照》（保监发[2007]127号）、《关于成立保险司法案件陈诉制度的关照》（保监发[2009]81号）、《关于贯彻落实〈保险机构案件责任追究指导意见〉的关照》（保监发[2010]21号）同时废止。其他划定与本类型纷歧致的，以本类型为准。

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