就保险营销人员而言，对于投资连结保险需要具备三方面的知识。(1)何谓投资连结保险？(2)销售投资连结保险所需具备的投资学理论与实务；(3)投资连结保险的营销等。
营销导向：界定市场，着重客户需求，协调营销手段
相对于传统保险商品而言，投资连结保险必须经常披露详细的投资及保障信息，而且始终处在与其它金融产品的比较与竞争之中。投资连结保险营销导向的基本方针须采用“由外向内”的观点：即开始于一个界定明确的市场(特征明晰的保户所形成的集合)，着重在客户需求上(这类保险客户有哪些投资、保障、风险偏好、养老等理财需求，是否投资连结保险能予以满足?)，协调所有的营销活动(保险营销人员所能操作的活动，包括公司及产品特色的塑造、保险费相对高低及缴费弹性的设计、各种媒体上的广告宣传、建议书系统以及面对面专业说明及介绍等)以影响客户，凭借创造建立在客户价值及满意上的客户关系，以赚取利润。
营销环境：市场及购买行为，有无替代品等
所谓营销环境是指所有可能影响营销目标的实现或实现程度的环境因素。这些因素的存在可能会提供机会，也有可能带来威胁。营销环境分析不仅是所有营销程序中的第一步，而且也能为正确决策打下坚实的基础。
对于投资连结保险的营销人员而言，其主要的营销环境因素有三点：(1)市场及购买行为；(2)替代品；(3)政治、经济、法律及金融环境等。
市场及购买行为
市场是客户所形成的集合。营销人员应特别注意客户的需求特性，以及影响客户购买行为的因素。
投资连结保险的市场，主要是个人消费者市场，对比一下辞退员工补偿。另外一部分则为企业市场。个人消费者购买投资连结保险可能是基于家庭或个人理财规划的需求，包括死亡保障、资金保值增值、投资收益、教育基金、养老基金、意外准备以及遗产税的规划等考虑。除了中低收入者以外，所有的人均为潜在的消费者，构成投资连结保险的整个消费者市场。
消费者的购买行为受到若干因素的影响，包括文化的、社会的、个人的及心理的因素等。对于投资连结保险而言，影响消费者购买行为的各项因素中，短期内应以社会因素及个人因素最为重要。在社会因素中，以消费者在家庭中的角色以及其参考群体的影响程度较大。譬如家庭支柱的角色，决定了消费者的收入配置方式及比重，并决定了购买投资连结保险的类型、保额等。又譬如由于投资连结保险的多元特性，使消费者的购买决策更需依赖其参考团体(亲朋好友、生活或工作圈子等)及意见领袖的意见。