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机关：江苏省南京市人民检察院 被告人：王xx 毛xx 曾xx 柴xx 案 由：金融凭证诈骗 一审案号： 二审案号：(2003)苏刑二终字第c号 采用摄像、电脑查询等方式秘密窃取银行储户的储蓄信息资料;根据窃来的储户信息资料制作相应的银行卡，在银行自动取款机上提款，占为己有，该行为构成金融凭证诈骗罪。 一、 基本案情 2001年11月，被告人王xx意图以伪造银行借记卡、偷看他人密码后冒用的方式，从银行ATM机中取钱。于是，王xx购买了一台二手电脑和一台磁卡复写机，并指使被告人毛xx到浙江省杭州市，专门偷看客户在银行ATM机上使用银行卡时的密码，并拾捡客户扔掉取款后的条单，因故未得逞。毛xx又找来被告人曾xx一起偷看客户密码，仍然一无所获。同年12月，毛xx通过电话告诉王xx，密码很难看到。王xx遂在深圳购买了摄像机、几百张各类银行卡等作案工具赶到杭州市。王、毛选择某大酒店附近的ATM机为作案对象，便入住该大酒店。王xx把拍摄探头粘在ATM机上方，并隐藏在房间里偷看客户取款时的密码，毛xx则在ATM机周围拾捡客户扔掉的条单。二被告人根据窃取到的密码和银行卡号，制造了大约30至40张中国银行借记卡。2002年初，被告人王xx又授意被告人柴xx在网上查询银行卡的信息，利用银行卡的排列规律进行编码碰撞，再用磁卡复写机制造伪卡。 2002年1至4月间，被告人王xx利用上述两种方式，提供大量伪造的借记卡，给被告人毛xx、曾xx，指使二人在南京、杭州等地的银行ATM机上连续提款，截止至案发，共提款人民币100余万元。 作案后，被告人王xx得赃款100余万元;被告人毛xx、曾xx、柴xx分别得赃款人民币4万余元、2万元及1500元。案发后，涉案赃款人民币110万元全部追缴。 二、控辩意见 江苏省南京市人民检察院于2003年1月3日向南京市中级人院提起公诉，检察机关认为，被告人王xx、毛xx、曾xx、柴xx以非法占有为目的，秘密窃取银行钱款，其行为构成盗窃罪，且犯罪数额特别巨大，依法应予处罚。 被告人王xx、毛xx、曾xx、柴xx供认被指控的基本事实。被告人王xx辩解称，指控其在杭州市ATM机上窃取中国银行10万余元不实。用伪卡没有取到钱;定盗窃罪不正确。其辩护人认为，一是本案定盗窃罪定性不当，以信用卡诈骗罪追究其刑事责任为宜;二是被告人王xx有立功情节，赃款全部被追回，建议给予从轻处罚。被告人毛xx辩解称，不知卡是伪造的。其辩护人认为，本案应定金融凭证诈骗罪;被告人毛xx在共同犯罪中属从犯，建议给其减轻处罚。被告人曾xx辩解其不知情，其辩护人认为，曾xx系胁从犯。被告人柴xx辩解称，事先不知道他们到银行偷钱。 三、裁判 南京市中级人民法院经审理认为，被告人王xx、毛xx、曾xx、柴xx以非法占有为目的，使用伪造的银行借记卡，骗取银行钱款，被告人王xx、毛xx、曾xx骗取数额特别巨大，被告人柴xx骗取数额较大，其行为均已构成金融凭证诈骗罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人王xx、毛xx、曾xx起主要作用，系主犯;被告人柴xx起辅助作用，系从犯。南京市人民检察院指控被告人王xx、毛xx、曾xx、柴xx犯罪的事实清楚，证据确实、充分。但根据本案被告人的行为，指控构成盗窃罪不妥。根据查明的事实，被告人王xx采用窃取银行借记卡密码及信息的手段，其目的是为了伪造借记卡。窃取的借记卡密码及信息，本身不具有实际价值，也不能使卡内的财产得以转移。其最终犯罪目的，是通过使用伪造的银行借记卡骗取银行钱款而实现的。借记卡是银行卡的一种，因不具有透支功能，故不属信用卡，但具有消费信用、转账结算、存取现金等功能，是金融凭证之一。被告人的行为，既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产造成了损害。综合被告人犯罪的主观故意、客观行为及所侵犯的客体，其行为符合金融凭证诈骗罪的构成要件。辩护人提出应定信用卡诈骗的辩护意见不予采纳。被告人王xx归案后，经过教育交代了同案犯柴xx，并提供了其家庭住址等，后公安机关将柴xx抓获归案。被告人王xx坦白交代同案犯的共同犯罪行为，不是检举、揭发他人犯罪行为;在抓捕柴xx的过程中，王xx并没有起到法律意义上的“协助” 作用，不能认定其有立功表现。公诉人提出被告人王xx具有立功情节，缺乏法律依据，不予采纳。被告人毛xx的辩护人认为毛xx在共同犯罪中属从犯，经查，被告人毛xx从窃取密码、上网查询，到持卡从ATM机上取钱，都是积极的实施者，在共同犯罪中起主要作用，属主犯。辩护人认为其是从犯的辩护意见与事实不符，不予采纳。被告人毛xx、曾xx、柴xx辩解不知是伪卡、不知情等，经查，被告人毛xx、曾xx、柴xx在侦查阶段都有过主观上明知是犯罪行为的供述，且供述能相互印证。其在本案实施的客观行为也能证实其具有非法占有的主观故意。其辩解意见与事实不符，不予采纳。被告人曾xx的辩护人认为曾xx系胁从犯，经查，本案现有证据不能证实被告人曾xx是在别人胁迫下参加犯罪，辩护人认为其是胁从犯的意见与事实不符，不予采纳。被告人柴xx参与诈骗数额较大，鉴于其系从犯，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十七条第一款之规定，于2003年4月11日判决如下： 共2页: 上一页 1 [2] 下一页 (责任编辑：admin) |