新浪微博《平安北京直播室》第七期专题《火眼金睛防“三假”》，于11月18日下午15时开播，我们邀请到了经侦总队一大队大队长黄强、二大队大队长侯民和北京市国税局刘玉宏主任作为嘉宾走进直播间，与网友进行在线交流，向网友介绍假发票及银行卡犯罪的种类及防范常识。

一、嘉宾情况

黄强，中共党员，法学硕士，三级警督，北京市公安局经侦总队一大队大队长。

侯民，中共党员，大学文化，三级警督，北京市公安局经侦总队二大队大队长。

刘玉宏，北京市国家税务局征管和科技发展处工作人员。从事税收征收管理、发票管理等工作多年。

二、在线交流情况

网友“”：请问中国移动收集短信收到的“哪年哪月哪日我的卡在哪刷卡购物消费3000元什么的”移动信息能屏蔽吗？

侯警官：一般情况下您收到的短信都是群发的，或者是网络短信，目前没有很好的办法屏蔽，只能通过防范和打击避免。

网友“”：请问，大街上拦路卖发票的归哪个部门管呢？还有网上。

侯警官：出售发票100份以上或开具发票金额40万以上，够刑事处理，不足100份或金额40万一下的是治安处罚。

刘主任：您可以拨打-2向地税部门举报。

网友“”：还有弱弱的问一下，到底什么是洗钱噢？

侯警官：洗钱是明知是贩毒、走私、恐怖、贪污贿赂等犯罪的资金，还为其提供账户等方式为其转移资金，就构成洗钱罪。假发票是他们洗钱可以利用的一种手段。

网友“”：增值税发票怎么辨别真伪？

刘主任：增值税发票靠防伪税控认证系统来鉴别，一般企业才会用，出售假发票处罚。个人没有。您持增值税发票到主管税务机关认证即可。

网友“”：用信用卡到商户处提现是否违法？商户和用户具体各怎么处罚？

黄警官：使用自己的信用卡去商户套现，对持卡人来说没有什么刑事法律责任，对商户来说如果达到一定数额，可以案非法经营犯罪予以处罚。

网友“大禹星辰”： 被盗刷了，怎么办啊？

黄警官：建议同发卡行联系，提供被盗刷的相关证明，比如本人不在刷卡现场的证据。如损失数额较大，可向警方报案。信用卡诈骗数额在5000元以上为数额较大，追究刑事责任。恶意透支的数额在元以上为数额较大，追究刑事责任。

网友“Roland”：近期信用卡犯罪的新特点是什么？刷卡套现的非法经营在目前的电子商务环境下获得了丰沃的土壤，造成很坏影响，请问有什么好的治理办法么？如果像Taobao淘宝这样的支付宝套现，如何审查呢？

黄警官：事实上举报假发票。近期的信用卡犯罪高发案件主要是：恶意透支类的信用卡诈骗案件和刷卡套现类的非法经营案件。一方面警方加大对刷卡套现这种犯罪行为的打击力度，一方面银行方面加强对POS机申请商户的审核，加强对POS机的监管，相信会有好的结果。警方重点打击d的是利用pos机刷卡套现行为，您说的网购套现确实应引起金融监管部门的重视并加以规范，目前还不好以刑事手段予以打击。

网友“小鹿子”：总之贩卖发票就是违法吧？

侯警官：有的企业有多余的发票，有可能会非法出售，也有违法犯罪分子注册一家公司，套取发票后，进行贩卖。总之，只要不是正规的开据发票，听说假发票处罚。都是违法犯罪行为。

网友“天使云儿720 ”：我就想知道我们的手机上怎么会受到无数的发票信息，还有我们公司的传真号码怎么就会被开假发票的人知晓呢？假银行卡怎么会流通呢，假发票我们一般很少能认出来，请问专家用肉眼怎么一下就能识别呢？

黄警官：这些电话号码是违法犯罪分子随机抽取的，我们近期也在对群发违法发票信息短信窝点进行调查和打击。假银行卡肯定是不会流通的，主要还是利用银行卡犯罪的行为时有发生，我们还是要有安全用卡的意识。北京市国税局网站主页上有如何识别假发票的说明，您可以关注一下。

网友“憨虎子”：国外没有发票一说 为啥国内有阿?

刘主任：国外的信用体系和金融体系都十分健全，每人只有一个金融信息，我国一个企业往往有多个金融信息，且中国现金流太大，只能靠发票手段进行调控。

网友“ruochen”：谁需要这些假发票？换句话说：谁需要没有实际交易的发票？

侯警官：买假发票的有一些行政机关，还有一些公司企业，他们把发票拿回去后进行冲账，可能会形成逃税、洗钱、贪污等一些新的犯罪。我们正在对发票的“买方市场”进行打击。

网友“淘气儿子的爸”：假银行卡用来怎样骗人?也就是说我的真卡丟了，犯罪分子通过复制我的磁条信息就能复制我的卡?

黄警官：假银行卡如果同真的磁条信息相结合，就会被赋予真银行卡的功能，我们要提高安全用卡的意识。即使你的卡没有丢，但信息被犯罪分子盗取，同样可以给您或者金融机构造成损失。

网友“铭慧慧”：能刮奖的发票和不能刮奖的发票有什么区别,为什么有些店不愿给刮奖的发票呢?

刘主任：国税没有设置刮奖发票，刮奖发票都属于地税设置的，很多店主嫌麻烦，给客户兑奖后他还得到税务局办理手续，所以不愿意给刮奖的发票。

网友“Q小倩Q”： 我工作中有发票报销的部分，遇到过几次假发票。我们财务员看出有问题的发票全给打回来不让报了。有时候觉得怎么他们能看出来，我却看不出来呢？

刘主任：您可以登录国税局网站的，网上查询真伪。